寶盈貨幣市場證券投資基金更新招募說明書摘要

寶盈貨幣市場證券投資基金（以下簡稱「本基金」）經中國證券監督管理委員會2009年6月18日中國證監會證監許可[2009]532號《關於核准寶盈貨幣市場證券投資基金募集的批覆》批准公開發售。本基金基金合同於2009年8月5日正式生效。

重要提示

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核准，但中國證監會對本基金募集的核准，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人投資於本基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。

基金管理人的過往業績並不預示其未來業績。

投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

本招募說明書(更新)所載內容截止日為2013年2月5日,有關財務數據和淨值表現截止日為2012年12月31日。基金託管人中國建設銀行對本招募說明書(更新)中涉及與託管業務相關的更新信息進行了覆核確認。

一、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：寶盈基金管理有限公司

註冊及辦公地址：廣東省深圳市福田區深圳特區報業大廈第15層

法定代表人：李建生

總經理：汪欽

組織形式：有限責任公司

成立時間：2001年5月18日

註冊資本：1億元人民幣

存續期間：持續經營

電話：[phone]

傳真：[phone]

聯繫人：張新元

股權結構：本基金管理人是經中國證監會證監基金字[2001]9號文批准發起設立，現有股東包括中鐵信託有限責任公司、成都工業投資集團有限公司、中國對外經濟貿易信託有限公司。其中中鐵信託有限責任公司持有本公司49%的股權，成都工業投資集團有限公司持有26%的股權，中國對外經濟貿易信託有限公司持有25%的股權。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況

（1）董事會：

李建生女士，董事長，1954年生，中共黨員，高級會計師、註冊會計師、企業法律顧問。2000年1月至2002年12月任中鐵工總會計師，2002年12月至2007年9月任中鐵工總會計師、總法律顧問，2005年5月至2009年12月兼任中鐵信託有限責任公司董事長，現任中國中鐵股份有限公司副總裁、財務總監、總法律顧問，兼任安徽昊方機電股份有限公司獨立非執行董事。

景開強先生，董事，1958年生，碩士研究生，高級會計師。1985年7月至1989年10月在中鐵二局機築公司廣州、深圳、珠海項目部任職，歷任助理會計師、會計師、財務主管；1989年11月至2001年4月在中鐵二局機築公司財務科任職，歷任副科長、科長、總會計師；2001年5月至2003年10月在中鐵二局股份公司任財會部部長，中鐵二局集團專家委員會財務組組長；2003年11月至2005年10月在中鐵八局集團公司任總會計師、總法律顧問、集團公司專家委員會成員；現任中鐵信託有限責任公司總經理。

陳赤先生，董事，1966年生，中共黨員，經濟學博士。1988年7月至1998年5月任西南財經大學公共與行政管理學院教研室副主任；1998年5月至1999年3月在四川省信託投資公司人事部任職；1999年3月至2000年10月在四川省信託投資公司峨眉山辦事處任總經理助理，2000年10月至2003年6月在和興證券有限責任公司工作；2003年6月開始任衡平信託投資有限責任公司總裁助理兼研究發展部總經理，現任中鐵信託有限責任公司副總經理兼董事會秘書。

張一冰女士，董事，1967年生，中共黨員，陝西財經學院碩士。1989年7月起，在中國華大理工技術公司計財部任職；1990年5月至1999年5月，在中國對外經濟貿易信託投資公司計財部、綜合部和證券部任職；1999年6月，任香港第一太平銀行投資銀行部副總裁；2001年4月起，在中國對外經濟貿易信託投資公司先後擔任投資銀行部、稽核法律部總經理，現任中國對外經濟貿易信託有限公司董事會秘書兼投資發展部總經理。

曾康霖先生，獨立董事，1938年生，中共黨員，西南財經大學教授。1951年至1956年，在四川省瀘縣稅務局工作；1956年至1960年，在西南財經大學學習；1960年至今，在西南財經大學任教，現任西南財經大學中國金融研究中心名譽主任，博士生導師。

賀穎奇先生，獨立董事，1962年生，中共黨員，管理學博士。 1986年至1992年，在河北大學經濟系任教；1995年至2001年，在廈門大學管理學院任教；2001年至2003年在清華大學經濟管理學院管理學博士後流動站從事博士後研究工作； 2003年7月至2010年4月，在清華大學會計研究所從事教學與科研工作，任清華大學會計研究所黨支部書記，副教授；2010年5月至今，在北京國家會計學院任副教授，兼任福建星網銳捷公司獨立董事。

屈文洲先生，獨立董事，1972年生，中共黨員，金融學博士。1995至1997年，任廈門建發信託投資公司海濱證券營業部投資信息部主任； 1997至2001年，任廈門建發信託投資公司投資銀行部經理；1998至1999年，借調中國證監會廈門特派辦上市公司監管處； 2001至2003年任廈門市博亦投資諮詢有限公司總經理；2003至2005年任深圳證券交易所研究員；2005至今，在廈門大學管理學院從事教學與研究工作。現任廈門大學管理學院教授、博士生導師，廈門大學中國資本市場研究中心主任，廈門大學管理學院財務學系副主任，兼任廈門空港、山東航空、萊寶高科的獨立董事。

汪欽先生，董事，1966年生，中共黨員，經濟學博士。曾就職於中國人民銀行河南省分行教育處、海南港澳國際信託投資公司證券部，歷任三亞東方實業股份有限公司副總經理、國信證券股份有限公司研究所所長、長城基金管理有限公司副總經理。2010年11月起任寶盈基金管理有限公司總經理。

（2）監事會

王連洲先生，獨立監事，1939年生，副研究員。1964年至1983年，在中國人民銀行印製局工作，曾擔任計劃處副處長；1983年至2000年，在全國人大財經委員會工作，主要從事金融立法，先後擔任辦公室財金組副組長、組長、辦公室副主任、研究室巡視員。2000年11月退休。現任華寶信託有限責任公司和北京同仁堂股份有限公司獨立董事。

張建華女士，監事，1969年生，高級經濟師。曾就職於四川新華印刷廠、成都科力風險投資公司、成都工商信託有限公司、衡平信託有限責任公司。現任中鐵信託有限責任公司金融同業部總經理。

楊凱先生，員工監事，1974年生，中山大學嶺南學院MBA。2003年7月至今，在寶盈基金管理有限公司工作，先後擔任市場部總監助理，市場部總監、特定客戶資產管理部總監、研究部總監。目前，其擔任寶盈基金管理有限公司總經理助理兼鴻陽證券投資基金基金經理。

（3）其他高級管理人員

孫勝華先生，1971年生，中共黨員，法學碩士。曾在中國信達信託總公司、中國信達資產管理公司、英國Wyvern (China) 投資銀行、中國泛海控股集團、民生證券有限責任公司、華夏基金管理有限公司從事法律工作。2010年3月加入寶盈基金管理有限公司任總經理助理兼監察稽核部總監，2010年11月起任寶盈基金管理有限公司督察長。

2、本基金基金經理

陳若勁女士，1971年6月生，香港中文大學金融MBA。曾在第一創業證券有限責任公司固定收益部從事債券投資、研究及交易等工作，2008年4月加入寶盈基金管理有限公司任債券組合研究員，現任寶盈增強收益債券型證券投資基金基金經理、寶盈貨幣市場證券投資基金基金經理。

於啟明先生，經濟學學士。2007年7月加入寶盈基金管理有限公司，歷任投研秘書（集中交易員）及債券組合研究員，現任寶盈貨幣市場證券投資基金基金經理。

3、本公司投資決策委員會成員的姓名和職務如下：

汪欽先生，寶盈基金管理有限公司總經理。

高峰先生：寶盈基金管理有限公司總經理助理兼投資部總監、寶盈鴻利收益證券投資基金基金經理、寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金基金經理。

楊凱先生：寶盈基金管理有限公司總經理助理兼鴻陽證券投資基金基金經理。

餘述勝先生：寶盈策略增長股票型證券投資基金基金經理、寶盈中證100指數增強型證券投資基金基金經理。

陳若勁女士：寶盈基金管理有限公司固定收益部總監、寶盈增強收益債券型證券投資基金基金經理、寶盈貨幣市場證券投資基金基金經理。

二、基金託管人

（一）基金託管人情況

1、基本情況

名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)

住所：北京市西城區金融大街25號

辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人：王洪章

成立時間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

註冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續期間：持續經營

基金託管資格批文及文號：中國證監會證監基字[1998]12號

聯繫人：田青

聯繫電話：[phone]

中國建設銀行股份有限公司擁有悠久的經營歷史，其前身「中國人民建設銀行」於1954年成立，1996年易名為「中國建設銀行」。中國建設銀行是中國四大商業銀行之一。中國建設銀行股份有限公司由原中國建設銀行於2004年9月分立而成立，承繼了原中國建設銀行的商業銀行業務及相關的資產和負債。中國建設銀行(股票代碼：939)於2005年10月27日在香港聯合交易所主板上市，是中國四大商業銀行中首家在海外公開上市的銀行。2006年9月11日，中國建設銀行又作為第一家H股公司晉身恒生指數。2007年9月25日中國建設銀行A股在上海證券交易所上市並開始交易。A股發行後中國建設銀行的已發行股份總數為：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。

截至2012 年9月30日，中國建設銀行資產總額132,964.82億元，較上年末增長8.26%。截至2012年9月30日止九個月，中國建設銀行實現淨利潤1,585.19億元，較上年同期增長13.87%。年化平均資產回報率為1.65%，年化加權平均淨資產收益率為24.18%。利息淨收入2,610.24億元，較上年同期增長17.05%。淨利差為2.57%，淨利息收益率為2.74%，分別較上年同期提高0.01 和0.06 個百分點。手續費及佣金淨收入699.21億元，較上年同期增長1.64%。

中國建設銀行在中國內地設有1.3萬餘個分支機構，並在香港、新加坡、法蘭克福、約翰尼斯堡、東京、首爾、紐約、胡志明市及雪梨設有分行，在莫斯科、臺北設有代表處，海外機構已覆蓋到全球13 個國家和地區，基本完成在全球主要金融中心的網絡布局，24 小時不間斷服務能力和基本服務架構已初步形成。中國建設銀行籌建、設立村鎮銀行20家，擁有建行亞洲、建銀國際，建行倫敦、建信基金、建信金融租賃、建信信託、建信人壽、中德住房儲蓄銀行等多家子公司，為客戶提供一體化全面金融服務能力進一步增強。

2012年上半年，本集團各方面良好表現，得到市場與社會各界廣泛認可，先後榮獲國內外知名機構授予的30多個重要獎項。本集團在英國《銀行家》2012年「全球銀行1000強」中位列第6，較去年上升2位；在美國《財富》世界500強中排名77位，較去年上升31位；在美國《福布斯》2012年度全球上市公司2000強排名第13位，較去年上升4位。本集團是境內唯一一家連續四年蟬聯香港《亞洲公司治理》雜誌頒發的「亞洲企業管治年度大獎」的上市公司，並先後獲得《環球金融》、《財資》、中國銀行業協會等頒發的「中國最佳銀行」、「卓越管理及公司管治」與「2011年度最具社會責任金融機構」等獎項。

中國建設銀行總行設投資託管業務部，下設綜合處、基金市場處、證券保險資產市場處、理財信託股權市場處、QFII託管處、核算處、清算處、監督稽核處、涉外資產核算團隊、養老金託管處、託管業務系統規劃與管理團隊、上海備份中心等12個職能處室、團隊，現有員工209人。自2007年起，託管部連續聘請外部會計師事務所對託管業務進行內部控制審計，並已經成為常規化的內控工作手段。

2、主要人員情況

楊新豐，投資託管業務部總經理，曾就職於中國建設銀行江蘇省分行、廣東省分行、中國建設銀行總行會計部、營運管理部，長期從事計劃財務、會計結算、營運管理等工作，具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

紀偉，投資託管業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行南通分行、中國建設銀行總行計劃財務部、信貸經營部、公司業務部，長期從事大客戶的客戶管理及服務工作，具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

張軍紅，投資託管業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行青島分行、中國建設銀行零售業務部、個人銀行業務部、行長辦公室，長期從事零售業務和個人存款業務管理等工作，具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

鄭紹平，投資託管業務部副總經理，曾就職於中國建設銀行總行投資部、委託代理部，長期從事客戶服務、信貸業務管理等工作，具有豐富的客戶服務和業務管理經驗。

3、基金託管業務經營情況

作為國內首批開辦證券投資基金託管業務的商業銀行，中國建設銀行一直秉持「以客戶為中心」的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行託管人的各項職責，切實維護資產持有人的合法權益，為資產委託人提供高質量的託管服務。經過多年穩步發展，中國建設銀行託管資產規模不斷擴大，託管業務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保基金、保險資金、基本養老個人帳戶、QFII、企業年金等產品在內的託管業務體系，是目前國內託管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2012年9月30日，中國建設銀行已託管267隻證券投資基金。建設銀行專業高效的託管服務能力和業務水平，贏得了業內的高度認同。中國建設銀行在2005年及自2009年起連續三年被國際權威雜誌《全球託管人》評為「中國最佳託管銀行」，在2007年及2008年連續被《財資》雜誌評為「國內最佳託管銀行」獎，並獲和訊網2011年度和2012年度中國「最佳資產託管銀行」獎。

（二）基金託管人的內部控制制度

1、 內部控制目標

作為基金託管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關託管業務的法律法規、行業監管規章和本行內有關管理規定，守法經營、規範運作、嚴格監察，確保業務的穩健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。

2、 內部控制組織結構

中國建設銀行設有風險與內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，對託管業務風險控制工作進行檢查指導。投資託管業務部專門設置了監督稽核處，配備了專職內控監督人員負責託管業務的內控監督工作，具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。

3、 內部控制制度及措施

投資託管業務部具備系統、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業務操作流程，可以保證託管業務的規範操作和順利進行；業務人員具備從業資格；業務管理嚴格實行覆核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業務印章按規程保管、存放、使用，帳戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業務操作區專門設置，封閉管理，實施音像監控；業務信息由專職信息披露人負責，防止洩密；業務實現自動化操作，防止人為事故的發生，技術系統完整、獨立。

（三）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

1、監督方法

依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定，監督所託管基金的投資運作。利用自行開發的「託管業務綜合系統——基金監督子系統」，嚴格按照現行法律法規以及基金合同規定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資範圍、投資組合等情況進行監督，並定期編寫基金投資運作監督報告，報送中國證監會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環節中，對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。

2、監督流程

（1）每工作日按時通過基金監督子系統，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監控，發現投資比例超標等異常情況，向基金管理人發出書面通知，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，並及時報告中國證監會。

（2）收到基金管理人的劃款指令後，對涉及各基金的投資範圍、投資對象及交易對手等內容進行合法合規性監督。

（3）根據基金投資運作監督情況，定期編寫基金投資運作監督報告，對各基金投資運作的合法合規性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監會。

（4）通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋或舉證，並及時報告中國證監會。

三、相關服務機構

（一）基金份額發售機構

1、直銷機構：寶盈基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道6008號深圳特區報業大廈15層

法定代表人：李建生

電話：[phone]

傳真：[phone]

聯繫人：陳坤

2、代銷機構

（1）中國建設銀行

聯繫地址：北京市西城區金融大街25號

客戶服務電話：95533

公司網址：www.ccb.com

（2）中國農業銀行

聯繫地址：北京市海澱區復興路甲23號

客戶服務電話：95599

公司網址：www.abchina.com

（3）交通銀行

聯繫地址：上海市仙霞路18號

客戶服務電話：95559

公司網址：www.bankcomm.com

（4）招商銀行

聯繫地址：深圳市福田區深南大道7088號

客戶服務電話：95555

公司網址：www.cmbchina.com

（5）民生銀行

聯繫地址：北京市西城區復興門內大街2號

客戶服務電話：95568

公司網址：www.cmbc.com.cn

（6）平安銀行

聯繫地址：深圳市深南中路1099號平安銀行大廈

客戶服務電話：40066-99999

公司網址：www.18ebank.com

（7）國泰君安證券

聯繫地址：上海市浦東新區商城路618號

客戶服務電話：4008888666

公司網址：www.gtja.com

（8）中信建投證券

聯繫地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

客戶服務電話：4008888108

公司網址：www.csc108.com

（9）招商證券

聯繫地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39－45層

客戶服務電話：95565

公司網址：www.newone.com.cn

（10）廣發證券

聯繫地址：廣州天河區天河北路183-187號大都會廣場43樓（4301-4316房）

客戶服務電話：95575

公司網址：www.gf.com.cn

（11）中信證券

聯繫地址：深圳市湖貝路1030號海龍王大廈

客戶服務電話：95558

公司網址：www.cs.ectitic.com

（12）銀河證券

聯繫地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈c座

客戶服務電話：4008888888

公司網址：www.chinastock.com.cn

（13）海通證券

聯繫地址：上海市淮海中路98號

客戶服務電話：4008888001

公司網址：www.htsec.com

（14）申銀萬國證券

聯繫地址：上海市常熟路171號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.sywg.com.cn

（15）興業證券

聯繫地址：福建省福州市湖東路99號標力大廈

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.xyzq.com.cn

（16）長江證券

聯繫地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈

客戶服務電話：4008888999

公司網址：www.cjsc.com.cn

（17）安信證券

聯繫地址：深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.essences.com.cn

（18）西南證券

聯繫地址：重慶市渝中區臨江支路2號合景國際大廈22-25層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.swsc.com.cn

（19）中信證券（浙江）

聯繫地址：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務樓A座

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.bigsun.com.cn

（20）萬聯證券

聯繫地址：廣州市天河區珠江東路11號高德置地廣場F棟18、19層

客戶服務電話：4008888133

公司網址：www.wlzq.com.cn

（21）國元證券

聯繫地址：安徽省合肥市壽春路179號

客戶服務電話：4008888777

公司網址：www.gyzq.com.cn

（22）渤海證券

聯繫地址：天津市河西區賓水道3號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.ewww.com.cn

（23）中信萬通證券

聯繫地址：青島市嶗山區香港東路316號

客戶服務電話：96577

公司網址：www.zxwt.com.cn

（24）東吳證券

聯繫地址：江蘇省蘇州工業園區翠園路181號商旅大廈

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.dwjq.com.cn

（25）東方證券

聯繫地址：上海市中山南路318號2號樓

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.dfzq.com.cn

（26）長城證券

聯繫地址：深圳市深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.cc168.com.cn

（27）國聯證券

聯繫地址：江蘇省無錫市縣前東街168號國聯大廈6層

客戶服務電話：95570

公司網址：www.glsc.com.cn

（28）浙商證券

聯繫地址：浙江省杭州市杭大路1號

客戶服務電話：95105665

公司網址：www.stocke.com

（29）平安證券

聯繫地址：深圳市福田區八卦嶺八卦三路平安大廈

客戶服務電話：95511

公司網址：www.xmpb.com

（30）國都證券

聯繫地址：北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層（100007）

客戶服務電話：400-818-8118

公司網址：www.guodu.com

（31）東海證券

聯繫地址：上海市浦東區東方路989號中達廣場17樓

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.longone.com.cn

（32）國盛證券

聯繫地址：江西省南昌市永叔路15號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.gsstock.com

（33）華西證券

聯繫地址：四川省成都市陝西街239號

客戶服務電話：4008888818

公司網址：www.hx168.com.cn

（34）宏源證券

聯繫地址：新疆烏魯木齊建設路2號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.ehongyuan.com

（35）齊魯證券

聯繫地址：山東省濟南市經十路128號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.qlzq.com.cn

（36）第一創業證券

聯繫地址：深圳市羅湖區筍崗路12號中民時代廣場 B 座26層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.firstcapital.com.cn

（37）金元證券

聯繫地址：海南省海口市南寶路36號證券大廈4層

客戶服務電話：4008888228

公司網址：www.jyzq.com.cn

（38）中航證券

聯繫地址：江西省南昌市撫河北路291號

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.scstock.com

（39）中投證券

聯繫地址：深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18層-21層

客戶服務電話：4006008008

公司網址：www.china-invs.cn

（40）廈門證券

聯繫地址：廈門市蓮前西路2號蓮富大廈十七樓

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.xmzq.com.cn

（41）世紀證券

聯繫地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈41層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.csco.com.cn

（42）中金公司

聯繫地址：北京建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.cicc.com.cn

（43）信達證券

聯繫地址： 北京市西城區三裡河東路5號中商大廈10層

客戶服務電話：4008008899

公司網址：www.cindasc.com

（44）英大證券

聯繫地址：深圳市福田區深南中路華能大廈30、31層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.vsun.com

（45）華福證券

聯繫地址：福州市五四路157號新天地大廈7、8層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.hfzq.com.cn

（46）光大證券

聯繫地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔16樓

客戶服務電話：4008888788

公司網址：www.ebscn.com

（47）天相投顧

聯繫地址：北京市西城區金融大街19號富凱大廈B座701

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.txsec.com

（48）華泰證券

聯繫地址：南京市中山東路90號華泰證券大廈

客戶服務電話：4008888168

公司網址：www.htsc.com.cn

（49）東莞農村商業銀行

聯繫地址：東莞市南城路2號

客戶服務電話：961122

公司網址：www.drcbank.com

（50）五礦證券

聯繫地址：深圳市福田區金田路4028號榮超經貿中心大廈47層

客戶服務電話：40018-40028

公司網址：www.wkzq.com.cn

（51）國信證券

聯繫地址：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈26層

客戶服務電話：8008108868

公司網址：www.guosen.com.cn

（52）上海長量基金銷售

聯繫地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.e-rich.com.cn

（53）深圳眾祿基金銷售

聯繫地址：深圳市深南東路5047號深圳發展銀行大廈25層

客戶服務電話：4006788887

公司網址：www.jjmmw.com

（54）上海天天基金銷售

聯繫地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓東方財富大廈2樓

客戶服務電話：4001818188

公司網址：www.1234567.com.cn

（55）杭州數米基金銷售

聯繫地址：浙江省杭州市濱江區江南大道3588號12樓

客戶服務電話：4000766123

公司網址：www.fund123.cn

（56）天源證券

聯繫地址：青海省西寧市長江路53號匯通大廈6層

客戶服務電話：[phone]

公司網址：www.tyzq.com.cn

（57）中信銀行

聯繫地址：北京市東城區朝陽門北大街8號富華大廈C座

客戶服務電話：95558

公司網址：www.ecitic.com

（二）註冊登記機構：

註冊登記人名稱：寶盈基金管理有限公司

住所：深圳市深南大道6008號深圳特區報業大廈15層

法定代表人：李建生

電話：[phone]

傳真：[phone]

聯繫人：陳靜瑜

(三) 律師事務所和經辦律師

律師事務所名稱：廣東華瀚律師事務所

註冊地址：深圳市羅湖區筍崗東路寶安廣場A座16樓G、H室

辦公地址：深圳市羅湖區筍崗東路寶安廣場A座16樓G、H室

法定代表人：李兆良

經辦律師：楊忠、戴瑞冬

電話：[phone]

傳真：[phone]

(四) 會計師事務所和經辦註冊會計師

名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

住所：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓

辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

法定代表人：楊紹信

聯繫電話：[phone]

經辦註冊會計師：單峰、張曉藝

聯繫人：魏佳亮

四、基金的名稱

本基金名稱：寶盈貨幣市場證券投資基金

五、基金的類型

本基金類型：契約型開放式貨幣市場基金

六、基金的投資目標

在保持低風險與高流動性的基礎上，追求穩定的當期收益。

七、基金的投資範圍

本基金投資於法律法規允許投資的金融工具，具體如下：

1.現金；

2.通知存款；

3.短期融資券；

4.一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；

5.剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券；

6.期限在一年以內（含一年）的債券回購；

7.期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；

8.中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如在本基金存續期內出現新的金融產品，且監管部門允許開放式貨幣市場基金投資，本基金管理人履行相關程序後可將其納入本基金的投資範圍。

八、基金的投資策略

本基金運用利率預測、相對價值評估、收益率利差策略、套利交易策略等積極的投資策略相結合，對各類可投資資產進行合理的配置和選擇。投資策略考慮各類資產的風險性、流動性及收益性特徵，把風險控制在預算之內，在不增加風險的基礎上保持高流動性，最終追求穩定的收益。

具體策略如下：

1.利率預測

準確預測未來利率走勢能為債券投資帶來超額收益。市場利率因景氣循環、季節因素或貨幣政策變動而產生波動，本基金全面分析宏觀經濟、貨幣政策與財政政策、債券市場政策趨勢、物價水平變化趨勢等因素，對利率走勢形成合理預期，從而做出各類資產配置的決策。

2.相對價值評估

運用該種策略的目的在於識別被市場錯誤定價的債券，並採取適當的交易以期獲利。一方面通過利率期限結構，評估處於同一風險層次的多隻債券中，究竟哪些更具投資價值，另一方面，通過綜合考察債券等級、息票率、所屬行業、可贖回條款等因素對率差的影響，評估風險溢價。

3.收益率利差策略

在預測和分析同一市場不同板塊之間（比如國債與金融債）、不同市場的同一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎上，基金管理人採取積極策略選擇合適品種進行交易來獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是穩定的。但是在某種情況下，比如若某個行業在經濟周期的某一時期面臨信用風險改變或者市場供求發生變化時這種穩定關係便被打破，若能提前預測並進行交易，就可進行套利或減少損失。

4.流動性管理

由於貨幣市場基金要保持高流動性的特性，本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節性資金流動、日曆效應等，建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理，並結合持續性投資的方法，將回購/債券到期日進行均衡等量配置，以確保基金資產的整體變現能力。

九、基金的業績比較基準

本基金的業績比較基準為：

活期存款利率（稅後）。

本基金定位於現金管理的工具,採用活期存款稅後利率作為本基金的業績比較基準,更能體現本基金良好的流動性與安全性。

如果今後有其它代表性更強的業績比較基準推出，或有更科學客觀的權重比例適用於本基金時，本基金管理人可依據維護基金份額持有人合法權益的原則，對業績比較基準進行相應調整。業績比較基準的變更需經基金管理人和基金託管人協商一致，在履行適當程序後實施，並在更新的招募說明書中列示。

十、基金的風險收益特徵

本基金為貨幣市場基金，屬於證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益和風險均低於債券型基金、混合型基金及股票型基金。

十一、基金投資組合報告

本投資組合報告有關數據的期間為：2012年10月1日至2012年12月31日。本報告中的財務數據未經審計。

1.報告期末基金資產組合情況

序號項目金額（元）佔基金總資產的比例（％）1固定收益投資1,180,678,137.1825.05　其中：債券1,180,678,137.1825.05　資產支持證券--2買入返售金融資產698,302,007.4514.82　其中：買斷式回購的買入返售金融資產--3銀行存款和結算備付金合計2,813,423,340.3859.704其他各項資產20,088,080.110.435合計4,712,491,565.12100.00

2.報告期債券回購融資情況

序號項目佔基金資產淨值比例（％）1報告期內債券回購融資餘額10.98其中：買斷式回購融資-序號項目金額佔基金資產淨值的比例（％）2報告期末債券回購融資餘額641,798,801.3015.77其中：買斷式回購融資--

註：報告期內債券回購融資餘額佔基金資產淨值的比例為報告期內每個交易日融資餘額佔資產淨值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金餘額超過基金資產淨值的20％的說明

序號發生日期融資餘額佔基金資產淨值的比例（%）原因調整期12012-10-2323.34巨額贖回1個工作日

3.基金投資組合平均剩餘期限

(1) 投資組合平均剩餘期限基本情況

項目天數報告期末投資組合平均剩餘期限93報告期內投資組合平均剩餘期限最高值111報告期內投資組合平均剩餘期限最低值22

報告期內投資組合平均剩餘期限超過180天情況說明

本基金本報告期內無投資組合平均剩餘期限超過180天的情況。根據本基金《基金合同》中關於投資組合限制的約定：「本基金投資組合的平均剩餘期限在每個交易日均不得超過120天」；且本基金本報告期內無投資組合平均剩餘期限超過120天的情況。

(2)報告期末投資組合平均剩餘期限分布比例

序號平均剩餘期限各期限資產佔基金資產淨值的比例（%）各期限負債佔基金資產淨值的比例（％）130天以內59.0215.77　其中：剩餘存續期超過397天的浮動利率債7.61-230天(含)—60天4.68-　其中：剩餘存續期超過397天的浮動利率債0.97-360天(含)—90天2.22-　其中：剩餘存續期超過397天的浮動利率債2.22-490天(含)—180天39.82-　其中：剩餘存續期超過397天的浮動利率債--5180天(含)—397天（含）9.59-　其中：剩餘存續期超過397天的浮動利率債--　合計115.3315.77

4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號債券品種攤餘成本（元）佔基金資產淨值比例（％）1國家債券--2央行票據--3金融債券369,447,706.559.08　其中：政策性金融債369,447,706.559.084企業債券70,081,898.901.725企業短期融資券741,148,531.7318.226中期票據--7其他--8合計1,180,678,137.1829.029剩餘存續期超過397天的浮動利率債券439,529,605.4510.80

5.報告期末按攤餘成本佔基金資產淨值比例大小排名的前十名債券投資明細

序號債券代碼債券名稱債券數量(張)攤餘成本（元）佔基金資產淨值比例（％）111040211農發021,600,000158,892,571.533.91204125300412武鋼CP0011,000,000100,693,251.712.47301121000612中電投SCP006700,00069,995,308.461.72409020509國開05600,00060,705,415.421.49510020910國開09600,00060,179,799.741.48611022111國開21600,00059,902,936.781.47704125300512中糧CP001500,00050,312,550.561.24804126008812魯信CP001500,00050,093,244.351.23904126500212中金嶺南CP001500,00050,043,536.951.231004125205812京能CP001500,00050,001,451.331.23

6.「影子定價」與「攤餘成本法」確定的基金資產淨值的偏離

項目偏離情況報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數0次報告期內偏離度的最高值0.0289%報告期內偏離度的最低值-0.1407%報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值0.0563%

7.報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

註：本基金本報告期末未持有資產支持證券。

8.投資組合報告附註

(1) 基金計價方法說明

本基金估值採用「攤餘成本法」計價，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協定利率並考慮其買入時的溢價與折價，在其剩餘存續期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。

(2) 本報告期內不存在持有剩餘期限小於397天但剩餘存續期超過397天的浮動利率債券的攤餘成本超過當日基金資產淨值的20％的情況。

(3) 報告期內，本基金投資的前十名證券的發行主體沒有被監管部門立案調查，在本報告編制日前一年內未受到公開譴責、處罰。

(4)其他資產構成

序號名稱金額（元）1存出保證金-2應收證券清算款-3應收利息19,700,057.884應收申購款388,022.235其他應收款-6待攤費用-7其他-8合計20,088,080.11

(5)投資組合報告附註的其他文字描述部分

由於四捨五入的原因，分項與合計項之間可能存在尾差。

十二、基金的業績

本基金合同生效日為2009年8月5日，基金合同生效以來的投資業績及與同期基準的比較如下表所示: (截至2012年12月31日):

（1）寶盈貨幣A類

階段淨值收益率①淨值收益率標準差②業績比較基準收益率③業績比較基準收益率標準差④①－③②－④2009年0.4013%0.0059%0.1396%0.0000%0.2617%0.0059%2010年1.5283%0.0168%0.3600%0.0000%1.1683%0.0168%2011年3.1654%0.0145%0.4697%0.0001%2.6957%0.0144%2012年3.9303%0.0082%0.4201%0.0002%3.5102%0.0080%

（2）寶盈貨幣B類

階段淨值收益率①淨值收益率標準差②業績比較基準收益率③業績比較基準收益率標準差④①－③②－④2009年0.4998%0.0059%0.1396%0.0000%0.3602%0.0059%2010年1.7733%0.0168%0.3600%0.0000%1.4133%0.0168%2011年3.4143%0.0145%0.4697%0.0001%2.9446%0.0144%2012年4.1790%0.0082%0.4201%0.0002%3.7589%0.0080%

十三、基金的費用與稅收

(一)與基金運作有關的費用

1、基金費用的種類

（1）基金管理人的管理費；

（2）基金託管人的託管費；

（3）銷售服務費

（4）基金財產撥劃支付的銀行費用；

（5）基金合同生效後的基金信息披露費用；

（6）基金份額持有人大會費用；

（7）基金合同生效後與基金有關的會計師費和律師費；

（8）基金的證券交易費用；

（9）依法可以在基金財產中列支的其他費用。

2、上述基金費用由基金管理人在法律規定的範圍內參照公允的市場價格確定，法律法規另有規定時從其規定。

3、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

（1）基金管理人的管理費

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產淨值的0.33%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年管理費率÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日基金資產淨值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃付指令，經基金託管人覆核後於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

（2）基金託管人的託管費

在通常情況下，基金託管費按前一日基金資產淨值的0.10%年費率計提。計算方法如下：

H＝E×年託管費率÷當年天數

H為每日應計提的基金託管費

E為前一日基金資產淨值

基金託管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃付指令，經基金託管人覆核後於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金託管人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

（3）銷售服務費

本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對於由B類降級為A類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級後的下一個工作日起適用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對於由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類條件的開放日後的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：

H＝E×年銷售服務費率÷當年天數

H 為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E 為前一日該類基金份額的基金資產淨值

基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金託管人發送基金銷售服務費劃付指令，經基金託管人覆核後於次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金註冊登記機構，由基金註冊登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

（4）除管理費和託管費之外的基金費用，由基金託管人根據其他有關法規及相應協議的規定，按費用支出金額支付，列入或攤入當期基金費用。

4、不列入基金費用的項目

基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產中支付。

5、基金管理人和基金託管人可根據基金髮展情況調整基金管理費率和基金託管費率。基金管理人必須最遲於新的費率實施日2日前在指定媒體上刊登公告。

6、基金稅收

基金和基金份額持有人根據國家法律法規的規定，履行納稅義務。

(二)與基金銷售有關的費用

1、本基金不收取申購費用與贖回費用。

2、轉換費

目前可在寶盈鴻利收益證券投資基金、寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金、寶盈策略增長股票型證券投資基金、寶盈核心優勢靈活配置混合型證券投資基金、寶盈資源優選股票型證券投資基金、寶盈增強收益債券型證券投資基金、寶盈貨幣市場證券投資基金及寶盈中證100指數增強型證券投資基金八隻基金之間實施轉換。

1.基金轉換費用由轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差兩部分構成,具體收取情況視每次轉換時兩隻基金的申購費差異情況和轉出基金的贖回費而定。基金轉換費用由基金份額持有人承擔。

(1)基金轉換申購補差費:按照轉入基金與轉出基金的申購費的差額收取補差費。轉出基金金額所對應的轉出基金申購費低於轉入基金的申購費的,補差費為轉入基金的申購費和轉出基金的申購費差額。轉出基金金額所對應的轉出基金申購費高於轉入基金的申購費的,補差費為零。

(2)轉出基金贖回費:按轉出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。

2.轉換份額的計算公式

　轉出金額＝轉入金額＝B×C×(1－D) /（1+G）+H

轉入份額＝轉入金額/E

其中：

B為轉出的基金份額；

C為轉換申請當日轉出基金的基金份額淨值；

D為轉出基金的對應贖回費率；

G為對應的申購補差費率；

E為轉換申請當日轉入基金的基金份額淨值；

H為轉出基金份額對應的未支付收益,若轉出基金為非貨幣市場基金的,則H=0

　註：轉入份額的計算結果四捨五入保留到小數點後兩位。

特別提示:

由寶盈增強收益債券A、寶盈中證100指數增強轉入寶盈鴻利收益混合、寶盈泛沿海增長股票、寶盈策略增長股票、寶盈核心優勢混合、寶盈資源優選股票時,如果投資者的轉入金額在500萬(含)到1000萬之間,在收取基金轉換的申購補差費時,將直接按照轉入基金的申購費收取,不再扣減申購原基金時已繳納的1000元申購費。

本公司直銷櫃檯及代銷機構申購補差費率表：

轉出基金轉入基金轉換金額申購補差費率寶盈鴻利收益混合（213001）、寶盈泛沿海增長股票（213002）、寶盈策略增長股票（213003）、寶盈資源優選股票（213008）、寶盈增強收益債券A（213007）、寶盈增強收益債券C（213917）、寶盈核心優勢混合（213006）、寶盈中證100指數增強（213010）寶盈貨幣（A類：213009，B類：213909）M≥100份×申請受理當日轉出基金的基金份額淨值0寶盈貨幣（A類：213009，B類：213909）寶盈鴻利收益混合（213001）M＜100萬元1.50%100萬元≤M＜500萬元1.20%500萬元≤M＜1000萬元0.60%M≥1000萬元固定費用1000元寶盈泛沿海增長股票（213002）M＜100萬元1.50%100萬元≤M＜500萬元1.30%500萬元≤M＜1000萬元0.80%M≥1000萬元固定費用1000元寶盈策略增長股票（213003）M＜500萬元1.50%500萬元≤M＜1000萬元0.90%M≥1000萬元固定費用1000元寶盈資源優選股票（213008）M＜100萬元1.50%100萬元≤M＜500萬元0.90%500萬元≤M＜1000萬元0.30%M≥1000萬元固定費用1000元寶盈增強收益債券A（213007）M＜100萬0.80%100萬≤M＜300萬0.50%300萬≤M＜500萬0.30%500萬≤M固定費用1000元寶盈增強收益債券C（213917）M≥100份×申請受理當日轉出基金的基金份額淨值0寶盈核心優勢混合（213006）M＜100萬1.50%100萬≤M＜500萬0.90%500萬≤M＜1000萬0.30%M≥1000萬固定費用1000元寶盈中證100指數增強（213010）M<100萬1.20%100萬≤M<300萬0.80%300萬≤M<500萬0.30%500萬≤M固定費用1000元

本公司網上直銷申購補差費率表：

轉出基金轉入基金轉換金額網上直銷轉換補差工行卡/建行卡/招行卡農行卡銀聯通[1]/ @好易聯[2]/ @平安銀行卡/

匯付「天天盈」

寶盈鴻利收益混合（213001）寶盈貨幣（A類：213009，B類：213909）M≥100份×申請受理當日轉出基金的基金份額淨值000寶盈泛沿海增長股票（213002）寶盈策略增長股票（213003）寶盈資源優選股票（213008）寶盈核心優勢混合（213006）寶盈中證100指數增強（213010）寶盈增強收益債券A（213007）

寶盈增強收益債券C（213917）

寶盈貨幣（A類：213009，B類：213909）寶盈增強收益債券A（213007）M＜100萬0.64%0.56%0.32%100萬≤M＜300萬0.40%0.35%0.20%300萬≤M＜500萬0.24%0.21%0.12%500萬≤M1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈增強收益債券C（213917）M≥100份×申請受理當日轉出基金的基金份額淨值000寶盈鴻利收益混合（213001）M＜100萬元1.20%1.05%0.60%100萬元≤M＜500萬元0.96%0.84%0.48%500萬元≤M＜1000萬元0.48%0.42%0.24%M≥1000萬元1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈泛沿海增長股票（213002）M＜100萬元1.20%1.05%0.60%100萬元≤M＜500萬元1.04%0.91%0.52%500萬元≤M＜1000萬元0.64%0.56%0.32%M≥1000萬元1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈策略增長股票（213003）M＜500萬元1.20%1.05%0.60%500萬元≤M＜1000萬元0.72%0.63%0.36%M≥1000萬元1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈資源優選股票（213008）M＜100萬元1.20%1.05%0.60%100萬元≤M＜500萬元0.72%0.63%0.36%500萬元≤M＜1000萬元0.24%0.21%0.12%M≥1000萬元1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈核心優勢混合（213006）M＜100萬1.20%1.05%0.60%100萬≤M＜500萬0.72%0.63%0.36%500萬≤M＜1000萬0.24%0.21%0.12%M≥1000萬1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈中證100指數增強（213010）M<100萬0.96%0.84%0.48%100萬≤M<300萬0.64%0.56%0.32%300萬≤M<500萬0.24%0.21%0.12%500萬≤M1000元/筆1000元/筆1000元/筆寶盈增強收益債券A（213007）

寶盈增強收益債券C（213917）

M≥100份×申請受理當日轉出基金的基金份額淨值000

十四、對招募說明書更新部分的說明

本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求,結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動,對本基金的原招募說明書進行了更新,主要更新的內容如下：

1、 在「重要提示」部分，更新了本招募說明書所載內容和相關財務數據的截止時間。

2、 在「二、釋義」部分，更新了《銷售辦法》的含義。

3、 在「三、基金管理人」部分，更新了「（三）主要人員情況」的相應內容。

4、 在「四、基金託管人」部分，更新了基金託管人相應內容。

5、 在「五、相關服務機構」部分，更新了直銷機構及代銷機構相應內容。

6、 在「十、基金的投資」部分，更新了本基金投資組合報告的內容。

7、 在「十一、基金的業績」部分，更新了基金合同生效以來的投資業績。

8、 在「二十三、其他應披露事項」部分，披露了本期已刊登的公告事項。

寶盈基金管理有限公司

二〇一三年三月二十二日