剛剛，銀保監會在網站發布了中國銀行「原油寶」事件處罰通報！
其中對中國銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計被罰180萬元。
對於銀保監會的處罰，中國銀行回應表示，堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規範、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。
中行主要違法違規事實
中國銀行「原油寶」產品風險事件相關違法違規行為主要包括：
產品管理不規範，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；
風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規範、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；
內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；
銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。
中國銀保監會以事實為依據，以法律為準繩，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元。
除依法實施行政處罰外，中國銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位；同時責令中國銀行立即採取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監會將督促中國銀行切實強化合規意識，提高風險管理能力。
下一步，中國銀保監會將繼續按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監管，督促銀行保險機構加強合規建設，持續提高業務經營的專業性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發生系統性金融風險的底線。
圖片來源：每經經濟新聞 資料圖
4名員工被重罰
銀保監會對中國銀行股份有限公司全球市場部總經理王衛東警告並處罰款50萬元。
對以下違法違規事實負有責任：
市場風險限額調整和超限操作不規範；審計發現「原油寶」客戶年齡不滿足準入要求後，未及時採取有效措施整改；未對「原油寶」產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行製作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、網際網路等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳；對「原油寶」產品的績效考核和激勵機制不合理。
對中國銀行股份有限公司全球市場部原總經理甄梅警告並處罰款50萬元。
對以下違法違規事實負有責任：
「原油寶」產品保證金相關合同條款不清晰；個別「原油寶」客戶年齡不滿足準入要求；未對「原油寶」產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行製作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、網際網路等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳；未對「原油寶」產品的營銷活動進行規範，總行及多家分行組織的營銷活動採取贈送實物等方式銷售產品；對「原油寶」產品的績效考核和激勵機制不合理；未對「原油寶」產品開展壓力測試相關工作。
對中國銀行股份有限公司全球市場部副總經理張晨警告並處罰款40萬元。
對以下違法違規事實負有責任：
「原油寶」產品保證金相關合同條款不清晰；對「原油寶」產品的績效考核和激勵機制不合理；市場風險限額設置存在缺陷、限額調整以及超限操作不規範；審計發現「原油寶」客戶年齡不滿足準入要求後，未及時採取有效措施整改；部分「原油寶」產品宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳；未對「原油寶」產品開展壓力測試相關工作。
對中國銀行股份有限公司資深交易員孫燕萍警告並處罰款40萬元。
對以下違法違規事實負有責任：
未對「原油寶」產品宣傳銷售進行統一管理，部分分行自行製作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、網際網路等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳；未對「原油寶」產品的營銷活動進行規範，總行及多家分行組織的營銷活動採取贈送實物等方式銷售產品；對「原油寶」產品的績效考核和激勵機制不合理。
中國銀行回應：堅決接受處罰
對於銀保監會的處罰，中國銀行回應表示，堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規範、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。
中國銀行稱，「原油寶」事件發生以來，中國銀行全面開展風險排查，優化全流程產品管理，強化風險內控建設，規範銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出臺和解補償方案。
中國銀行表示，將進一步加大整改力度，堅持以客戶為中心，不斷提升風險管控能力，審慎合規經營，大力提升專業化水平。秉持法治化、市場化原則，持續與客戶溝通協商和解，盡最大努力妥善解決問題。
編輯|何小桃 張楊運 肖勇
校對|孫志成