證券代碼：000701 證券簡稱：廈門信達 公告編號：2020—100
廈門信達股份有限公司
關於公司與廈門農村商業銀行股份有限公司
開展業務合作暨關聯交易的公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。
一、交易概述
1、交易事項概述
為滿足公司流動資金周轉需要，公司及控股子公司將向廈門農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱「廈門農商」）申請開展存款、貸款、貿易融資等綜合業務。預計2021年度公司在廈門農商的融資業務（包括但不限於保函、流動資金貸款、商票貼現、進口信用證及項下押匯/代付、進口押匯/代付、國內信用證及其他貿易融資等業務），任意時點使用授信餘額不超過13億元；存款業務（包括但不限於活期存款、定期存款、通知存款、結構性存款、理財等業務）任意時點最高存款餘額不超過13億元。
2、關聯交易情況概述
公司前任獨立董事薛祖雲先生、童錦治女士為廈門農商現任董事會董事。根據《深圳證券交易所股票上市規則》的相關規定，公司與廈門農商的交易事項構成關聯交易。
3、董事會審議情況
經獨立董事事前認可後，該事項提交2020年12月18日召開的公司第十一屆董事會二〇二〇年度第十二次會議審議。參與表決的董事7人，以同意7票，反對0票，棄權0票的結果審議通過了《關於公司與廈門農村商業銀行股份有限公司開展業務合作暨關聯交易的議案》。
公司獨立董事對此次關聯交易發表了獨立意見。該事項尚需提交股東大會審議，與該關聯交易有利害關係的關聯人將迴避表決。本次關聯交易不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組，不需要經過有關部門批准。
二、交易對方的基本情況
廈門農村商業銀行股份有限公司
統一社會信用代碼：913502007841895767
註冊資本：37.34億元
成立日期：2006年06月07日
註冊地址：中國（福建）自由貿易試驗區廈門片區東港北路31號（1層、17層、19層、26-28層、30-31層）
法定代表人：王曉健
公司類型：其他股份有限公司(非上市)
經營範圍：貨幣銀行服務；從事保險兼業代理業務；開辦外匯業務等。
歷史沿革及業務發展情況：廈門農商是在廈門市農村信用合作聯社的基礎上整體改制而成的股份制商業銀行，於2012年7月16日正式掛牌開業。廈門農商主要服務「三農」、社區居民和中小企業等，近三年業務發展狀況良好。
主要財務數據：截至2019年12月31日（經審計），廈門農商總資產1,274.43億元，所有者權益100.31億元；2019年實現營業收入36.66億元，利潤總額15.55億元，淨利潤11.89億元。截至2020年9月30日（未經審計），廈門農商總資產1,283.14億元，所有者權益100.19億元；2020年1-9月實現營業收入26.40億元，利潤總額10.15億元，淨利潤7.23億元。
股權結構：截至2019年12月31日，廈門農商前十大股東情況如下序號 股東名稱 持股比例
1 廈門象嶼資產管理運營有限公司 8.01%
2 廈門港務控股集團有限公司 6.96%
3 廈門國際會展控股有限公司 6.95%
4 廈門國貿金融控股有限公司 5.81%
5 福建奧元集團有限公司 4.88%
6 中融新大集團有限公司 4.72%
7 廈門宏信偉業投資有限公司 2.88%
8 廈門譽聯集團有限公司 2.81%
9 廈門市二輕集體企業聯社 2.30%
10 呂聰輝 1.67%
關聯關係：公司前任獨立董事薛祖雲先生、童錦治女士為廈門農商現任董事會董事。與公司的關係符合《深圳證券交易所股票上市規則》10.1.3條第三款所規定的情形，本次交易構成關聯交易。
廈門農商不是失信被執行人。
三、關聯交易標的基本情況
廈門農商將為公司及控股子公司提供金融服務，預計2021年度在廈門農商融資業務（包括但不限於保函、流動資金貸款、商票貼現、進口信用證及項下押匯/代付、進口押匯/代付、國內信用證及其他貿易融資等業務），任意時點使用授信餘額不超過13億元；存款業務（包括但不限於活期存款、定期存款、通知存款、結構性存款、理財等業務），任意時點最高存款餘額不超過13億元。
四、交易的定價政策及定價依據
相關交易將遵循公平合理的定價原則，交易價格以市場價格為基礎，經雙方協商後確定。
公司在廈門農商開展存貸款業務將遵循市場定價原則，相關存款利率不低於同期存款基準利率，相關貸款利率不高於同期貸款基準利率或同等條件下市場化利率水平。其他服務所收取的費用，應依據中國人民銀行相關規定收取。
五、交易協議的主要內容
實際融資、存款、理財等業務申請事宜提請股東大會授權公司及合併報表範圍內子公司經營層根據自身業務需要，在前述額度範圍內與廈門農商協商確定，並籤署具體協議。
六、交易目的及對公司的影響
1、廈門農商是中國銀監會批准的規範性金融機構，在其經營範圍內為公司提供金融服務符合有關法律法規的規定。
2、公司在廈門農商開展存貸款業務符合公司資金管理需要，有利於公司提高融資效率，滿足日常生產經營的資金需求。相關交易定價將遵循市場化原則，不存在損害公司及股東利益的情形。上述關聯交易對公司的獨立性不構成影響，公司不會對廈門農商形成依賴。
七、當年年初至披露日與該關聯人累計已發生的各類關聯交易的總金額
截至2020年11月30日，公司及控股子公司在廈門農商存款餘額4,636.48萬元，使用授信餘額60,000.00萬元。
八、獨立董事事前認可和獨立意見
獨立董事事前認可意見：廈門農村商業銀行股份有限公司是中國銀監會批准的規範性金融機構，其為公司提供金融服務可滿足公司日常經營發展的資金需求，有利於保障公司資金周轉順暢。廈門農商所提供的各項服務標準將參照市場行情
定價，價格公平、合理，未發現損害公司及中小股東利益的情形。
獨立董事獨立意見：公司董事會審議本項關聯交易議案時，關聯交易表決程序合法有效，符合《公司法》、《深圳證券交易所股票上市規則》等有法律、法規和《公司章程》的規定。同意本次議案。
九、審計委員會意見
廈門農商為公司提供金融服務，有利於滿足公司日常經營發展的資金需求，提高公司融資效率，保障公司資金周轉順暢。雙方開展的關聯交易符合《公司法》、《深圳證券交易所股票上市規則》等有法律、法規和《公司章程》的規定，相關交易定價將遵循市場化原則，未損害公司及股東的利益。審計委員會同意《關於公司與廈門農村商業銀行股份有限公司開展業務合作暨關聯交易的議案》。
十、備查文件
1、廈門信達股份有限公司第十一屆董事會二〇二〇年度第十二次會議決議；
2、廈門信達股份有限公司獨立董事事前審核意見與獨立董事意見書。
特此公告。
廈門信達股份有限公司董事會
二〇二〇年十二月十九日
查看公告原文