11月30日下午，中國太保旗下中國太保壽險與上海信託「對接信託服務合作協議」籤約儀式在上海舉行。中國太保壽險與上海信託雙方強強聯手、融匯各自特色,共同為高淨值客戶提供更專業、更強大、更安全的財富管理保障。
中國太保總裁傅帆，浦發銀行行長、上海信託董事長潘衛東出席活動；中國太保壽險總經理潘豔紅，上海信託總經理陳兵代表雙方籤署合作協議。
強強聯手合作共贏
籤約儀式前，雙方回顧了在服務國家十四五規劃、落實資管新規實踐中的合作成果，並就後續雙方合作發展的方向進行交流。
潘衛東指出，創新要提升質量，離不開交流和合作。當前信託行業正處於變革期，上海信託在信託行業中穩健經營、口碑突出，持續獲得監管部門認可。此次與中國太保合作的對接信託服務將發揮「1+1>2」的作用，開啟雙方合作裡程碑式的新篇章。該服務實現了財富傳承、財富增值、風險隔離、稅務籌劃、隱私保護等資產管理功能，在市場調研中，受到高淨值人群乃至超高淨值人群的廣泛青睞。中國太保與上海信託通力合作，必將引領未來。
傅帆表示，當前中國太保正在積極為國家「十四五」規劃謀篇布局，在大健康、大數據、大灣區、長三角、投資等方面全力推進。雙方以家族信託作為合作切入點，進一步完善中國太保健康養老產業鏈布局，幫助高端客戶信託受益人設計教育金、生育金、創業金、養老金等覆蓋其全生命周期的「私人定製」財富管理方案，將進一步升級服務供給，助力客戶基業常青。後續雙方將會有更多、更廣泛合作機會，共同打造百年老店。
對接信託 創新升級
《2019年中國財富私人報告》中，對中國私人財富市場、高淨值人群投資態度及行為特點進行了深入研究。報告指出：2018年可投資資產在1000萬以上的中國高淨值人群數量達到197萬人，2016-2018年年均複合增長率為12%；到2019年底，中國高淨值人群數量約為220萬人，增幅為11%，市場體量較大，發展空間巨大。高淨值人群對財富管理的需求不斷多元化，包括財富保值、增值及繼承等多個方面，面對需求的多樣化，對接信託服務應運而生。
對接信託服務是一項結合人壽保險與家族信託的金融服務，以人壽保單或年金保單作為信託財產，由委託人與信託機構籤訂保險金信託合同，當被保險人身故並發生保險金賠付時，由保險公司將保險金賠付給受託人(即信託機構)，由受託人依據信託合同的約定，進行管理和運用，並按信託合同約定方式，在信託存續期及信託終止時，向信託受益人分配信託利益，實現財富的定製化傳承。
此項服務充分發揮了雙方專業優勢，增強了保險的財富管理功能，豐富了保險受益人的選擇。一是實現風險隔離，鑄就企業家庭婚姻的護城河，全方位保障資產安全；二是進行定製傳承，通過合理制定傳承方案，實現資產的有序合理分配；三是保障民生服務，多樣化的保險產品增值服務，擴大信託傳承服務的覆蓋人群。
未來，中國太保將與上海信託開展多層次、多領域的合作，共同幫助高淨值客戶進行更完善的財富管理。
(編輯：林辰)
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