近年來,新興經濟體的崛起成為全球財富增長的主要原因,無論是高淨值人士數量、增長率,還是其所持有的財富數量都日益增高。與此同時,數十年習慣於自己管理財富的亞洲富豪們也逐漸開始採納更全面、專業的機構服務,不僅關切財富的保值、增值和傳承,更是在家族企業的轉型、接班和發展上傾注心力。
在過去的20年中,全球財富的增長導致在全球範圍內建立了大約12,000 – 15,000個家族辦公室。家族辦公室的概念已不再僅僅是全球1500名億萬富翁的專屬之地,現在也可以擴展到擁有2億美元或更多可投資財富的家庭。
定義
家族辦公室是指一群專業人士的集合,無論他們是否獨立於這一辦公室,他們都在為家族提供專門的個人和/或專業服務。這通常包括一個或多個管理家庭生活運營方面的人員,例如住所,旅行和資產託收,以及管理會計,稅務,遺產規劃,法律,慈善,投資和行政事務的專業人員。一個家庭辦公室最多可包含兩個人或多達350個。
今天,在中國有各種各樣的家庭辦公室模式。在這裡我們要關注的單一家庭辦公室與為幾個無關家庭服務的多家庭辦公室之間存在許多關鍵區別。變體還包括私人家庭信託公司,這些公司在法律上以能夠最大程度地提高稅收和遺產規劃,以及長期受託監督的形式組建。私人信託公司可以與家族辦公室合作,也可以作為獨立實體運營。
另一種模式是家族投資公司。這些實體通常代表家族進行投資活動,但不提供傳統家族辦公室通常提供的支持服務(住所管理,法律和會計服務等)。
人們通常說每個家族辦公室都是獨一無二的,但它們在操作實踐和服務提供模型方面確實具有許多共同的屬性。每個家庭辦公室的「唯一性」通常是由於其所服務家庭的價值觀,興趣,需求和特質。在這方面,我們經常看到在治理,家庭參與,溝通實踐以及辦公室啟用和豐富家庭成員生活的程度方面的多樣性。
徹底的評估方法應檢查以下五個因素:
1.定性因素,有助於確定創建家族辦公室的適當性。
2.數量因素,涉及家族辦公室的規模,成本和收益。
3.運營和治理因素,包括了解家族辦公室將要承擔的責任以及如何管理辦公室。
4.人員因素,例如確定所需的技能以及人員的招募,培訓,管理,激勵和薪酬方式。
5.家庭領導因素,與家庭成員將扮演的領導角色,家庭決策的方式以及培訓和繼任計劃如何影響後代有關。
根據瑞銀(UBS),中航信託有限公司(ACIC Trust Co.)以及諮詢公司Campden Wealth和FOTT於1月份發布的報告,家族辦公室的平均員工人數為9人,其中包括兩名通常擔任董事長或董事主要職務的家庭成員。
根據普華永道(PricewaterhouseCoopers)在2018年的調查,只有21%的富裕家庭在中國,有一個接班人計劃,而全球這一比例為49%。「培養人比投資有更大的價值,」業內人士說。與其他地方相比,為中國的孩子們準備進入家族企業的準備工作可能更加艱巨。在亞洲,家庭價值觀常常根深蒂固,對父母的責任感也更強。
實際上,中國的一些超級富豪已選擇將其家族辦公室設在中國境外。例如,管理著阿里巴巴集團控股有限公司聯合創始人蔡崇信和馬雲的部分財富的藍塘資本有限公司總部設在香港。新加坡享有優惠的稅收優惠,是另一個受歡迎的地區。
中航信託調查的中國家庭中,有超過四分之三表示他們在2010年後建立或加入了家族辦公室。在過去的六年中,人們的興趣一直在增長,近三分之一的家庭報告說他們在2018或2018年開始使用家族辦公室服務(13%)或2019年前八個月(18%)。
介紹了這麼多關於家族辦公室的內容,接下來,我們來為大家梳理下,大中華地區2020年最權威的家族辦公室排行榜,一起來看看吧!
一、王芳律師家族辦公室
北京大成律師事務所王芳律師家族辦公室法律稅務專業團隊,主要從事於中國高端家族及企業家的財富保障及傳承服務,是中國目前最大的私人銀行專業律師團隊,擅長為中國高端客戶提供全球化、一站式的法律稅務綜合服務。
團隊依託全球最大的大成律師事務所,由大成北京總部及全國四十二間分所、境外五十多個國家的140多家分支機構組成,目前成員多達八十多位專業人士。
二、德裕世家家族辦公室
德裕世家由中國第一批私人銀行資深人士創立,秉承「正行、信誠、精進、和合」的經營理念,依託商業銀行、投行、保險、資產管理、律師、會計師、稅務師、傳媒等專業人士的資深從業經驗與行業背景,旨在為中國家族客戶提供尊崇體驗,成為家族辦公室行業翹楚。
為滿足客戶多層面服務要求,德裕世家在北京、上海、香港均設有辦公機構,還在集團公司架構下創設了資產管理、財富管理、顧問諮詢、文化教育四大板塊子公司,有力支撐整體業務發展。
三、獅石家族辦公室
獅石資產管理有限公司(「獅石」)成立於2016年,是一家主打金融與人工智慧科技量化對衝基金產品的家族辦公室。在傳統歐美市場的量化系統理論的基礎上,獅石自主研發革命性的人工智慧中央管理系統,結合大數據和人工智慧深入學習的前沿科技,通過不斷自主糾錯系統,實現系統優化。獅石持有香港第九類金融牌照,為客戶提供資產管理服務。核心成員來自經驗豐富的海外頂尖量化,投資,人工智慧團隊。總部位於香港,並於臺灣,上海和美國設有分公司,促進了本地化操作和全球24小時監控系統的建成。
獅石獨創的AI量化基金項目通過配置不同市場和產品,分散投資風險,並長期獲得穩定回報。基金項目的團隊擁有國際化教育背景及工作經驗,精通美國,中國A股,港股及臺灣等地市場。通過自主研發符合當地市場規律的交易系統,可多緯度連接全球投資策略和機會。基金可進行24小時全天候環球商品投資,雲端交易系統24小時即時監控全球市場,超過一千種金融產品全自動化交易系統。AI量化基金運用大數據,立足程式化非主觀交易系統,把握人工智慧及中央風控系統的優勢,深挖市場潛在機會,創造持續穩健投資收益。目前,在以AI技術為核心進行基金作用的家族辦公室中,獅石排名首位,其成立至今已募資2億美金資金,年化收益率達到17%,遠超同行業平均水平。
四、和豐家族辦公室
和豐家族辦公室是全面構建家族辦公室服務體系的專業機構,和豐家族辦公室從家族立場、獨立視角出發,全面整合全球一流的學術平臺、國際成熟的理論與方法體系、集中法律、稅務、金融、治理、信託、保險、教育等跨專業領域頂級專家,傳承家族責任與榮耀,做家族世代信任的同行者。
本立道生,家和世豐」,和豐家族辦公室以北京總部,香港全球財富規劃與資產管理中心,以及橫跨歐洲、美洲和亞洲離岸地與金融中心的業務執行平臺戰略布局,不僅協助家族以簡馭繁,穿越時代起伏,更致力於實現和維護中國家族跨代際的使命和價值觀。
五、米蘭家族辦公室
米蘭家族辦公室是一家法律服務與家族保護型家族辦公室,以「守護家產,傳承家業,弘揚家風,滋育家族」為根本使命,以信用、專業、私密、永續為服務理念,建立以資深律師、會計師、稅務師、理財師、私人銀行家等為主要成員的精英服務團隊。
米蘭家族辦公室作為以法律諮詢服務為核心內容的獨立資產管理顧問機構,有別於傳統的以投資與理財為主要服務內容的家族辦公室,致力於運用專業的法律知識、金融知識與跨界融合,為中國富裕家族、高淨值人士、家族企業及家族財富提供高度專業化和個性化的專業顧問服務、產品方案服務和管家式服務。
六、磐合家族辦公室
磐合家族辦公室專注於「家族財富保全與傳承」領域,率先提出核心服務概念:結構化的家族財富管理系統,涵蓋保險機構、私人銀行、控股公司、控股護照,家族信託,家族基金會等版塊,為客戶建造家族的「財富大廈」。
磐合匯聚了國內外資深私人銀行家、特許金融分析師、會計師、律師、財富規劃師、信託專家等領域精英,高管團隊平均年資超20年,累計服務超過1000個國內外企業家族,為客戶實現財富永續、基業長青的百年夢想。
七、睿璞家族辦公室
睿璞家族辦公室是一家為富裕家族管理財富的頂級顧問機構,於2013年正式進入國內,旗下青島睿璞家族辦公室有限公司於2015年在青島財富管理金融綜合改革試驗區正式獲批,成為中國第一批以「家族辦公室」名稱註冊的機構。
同時,睿璞家族辦公室自主開發了中國外部經理人(EAM)平臺,不僅為客戶提供專業、獨立、全面的高端家族財富管家服務;且為業內各類渠道提供最完備優質的境內外高端財富管理產品庫。( 作者:李凱 )