原標題:
環旭電子:股份有限公司關於使用自有閒置資金購買理財產品的公告
證券代碼：601231 證券簡稱：
環旭電子公告編號：臨2021-002
環旭電子股份有限公司
關於使用自有閒置資金購買理財產品的公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述
或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
. 委託理財受託方：具有合法經營資格的金融機構
. 委託理財金額：總額度不超過人民幣50億元
. 委託理財產品類型：銀行理財產品
. 委託理財產品期限：理財產品期限基本不超過90天
. 履行的審議程序：
環旭電子股份有限公司（以下簡稱「公司」）於2020
年4月28日召開了2019年年度股東大會，審議通過了《關於2020年度
使用自有閒置資金進行理財產品投資額度的議案》，同意公司在自2019
年年度股東大會審議通過之日起一年內使用額度不超過人民幣50億元
進行理財產品投資，在上述額度內，資金可循環使用。單個理財產品的
投資期限不超過一年。
一、本次委託理財概況
（一）委託理財目的
為提高資金使用效率及資金收益，在不影響公司及下屬子公司主營業務正常
開展，確保公司經營資金需求的前提下，公司及下屬子公司使用閒置自有資金委
託理財。
（二）資金來源
資金來源為公司及下屬子公司閒置自有資金。
（三）委託理財產品的基本情況
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額
（萬元）
預計年化收
益率
預計收益金額
（萬元）
產品期
限（天）
收益類型
結構化
安排
參考年化
收益率
是否構成
關聯交易
永豐銀行（中國）有限公司廣州分行
銀行理財產品
永豐銀行(中國)人民幣三
個月期結構性存款
20,000
3.47%
148.31
78
保本浮動收益
無
3.47%
否
永豐銀行（中國）有限公司廣州分行
銀行理財產品
永豐銀行(中國)人民幣三
個月期結構性存款
10,000
3.47%
73.20
77
保本浮動收益
無
3.47%
否
玉山銀行深圳分行
銀行理財產品
人民添利 第一百四十七期
20,000
3.30%
150.08
80
保本浮動收益
無
3.30%
否
交通銀行股份有限公司
深圳華強支行
銀行理財產品
交通銀行結構性存款
10,000
3.20%
68.38
78
保本浮動收益
無
3.20%
否
廈門國際銀行上海分行
銀行理財產品
結構性存款產品 （掛鈎 匯
率三層區間 B款）
JGXHLB2020605540106
5,300
3.33%
40.69
83
保本浮動收益
無
3.33%
否
上海農商行崑山支行
銀行理財產品
結構性存款
3,000
3.05%
8.02
32
保本浮動收益
無
3.05%
否
東亞銀行（中國）有限公司蘇州分行
銀行理財產品
結構性存款
3,000
3.45%
24.10
85
保本浮動收益
無
3.45%
否
蘇州銀行股份有限公司千燈支行
銀行理財產品
結構性存款
5,000
3.20%
36.82
84
保本浮動收益
無
3.20%
否
崑山農村商業銀行
銀行理財產品
結構性存款
7,000
3.25%
51.73
83
保本浮動收益
無
3.25%
否
富邦華一銀行
銀行理財產品
人民幣結構性存款月享盈
21010018期
10,000
3.20%
73.64
84
保本浮動收益
無
3.20%
否
廈門國際銀行
銀行理財產品
公司結構性存款產品
10,000
3.26%
76.07
84
保本浮動收益
無
3.26%
否
（四）公司對委託理財相關風險的內部控制
本次使用自有資金委託理財的事項由財務部根據公司流動資金情況、理財產品安全性、期限和收益率選擇合適的理財產品，並進
行投資的初步測算，提出方案後按公司核准權限進行審核批准。公司稽核室負責對理財資金使用與保管情況的審計與監督，每個季度
末應對所有理財產品投資項目進行全面檢查，並根據審慎性原則，合理的預計各項投資可能發生的收益和損失，並向審計委員會報告。
公司財務部必須建立臺帳對理財產品進行管理，建立健全完整的會計帳目，做好資金使用的財務核算工作。
二、本次委託理財的具體情況
（一）委託理財合同的主要條款
產品名稱
產品代碼
收益類型
購買金額
（萬元）
產品期限
（天）
預期收益率
（年）
起息日
到期日
合同籤署日
資金投向
是否提
供履約
擔保
永豐銀行(中國)人民幣
三個月期結構性存款
A111IRCNY221010001
保本浮動收益型
20,000
78
3.47%
2021/1/6
2021/3/25
2021/1/4
貨幣市場類-現金&存款
否
永豐銀行(中國)人民幣
三個月期結構性存款
A111IRCNY221010002
保本浮動收益型
10,000
77
3.47%
2021/1/7
2021/3/25
2021/1/4
貨幣市場類-現金&存款
否
人民添利 第一百四十
七期
CNYRMTL2020010401
保本浮動收益型
20,000
80
3.30%
2021/1/4
2021/3/25
2021/1/4
貨幣市場類-現金&存款
否
交通銀行結構性存款
保本浮動收益型
10,000
78
3.20%
2021/1/6
2021/3/25
2021/1/4
貨幣市場類-現金&存款
否
廈門國際銀行公司結構
性存款產品 （掛鈎 匯
率三層區間 B款）
JGXHLB2020605540106
保本浮動收益型
5,300
83
3.33%
2021/1/7
2021/3/31
2021/1/6
掛鈎標的：歐元兌美即期匯率
（ EUR/USD ）。
否
結構性存款
匯率掛鈎結構性存
款(澳元/美元雙區
間單層觸及結構)
保本浮動收益型
3,000
32
3.05%
2021/1/8
2021/2/9
2021/1/4
根據彭博終端 BEIX 界面公布的北京
時間 14:00 的 EUR/USD 定盤 MID
價格提供。
否
結構性存款
公司結構性存款
保本浮動收益型
3,000
85
3.45%
2021/1/4
2021/3/30
2021/1/4
掛鈎標的工作日：歐元（ TARGET ）
否
產品名稱
產品代碼
收益類型
購買金額
（萬元）
產品期限
（天）
預期收益率
（年）
起息日
到期日
合同籤署日
資金投向
是否提
供履約
擔保
2020年第055期
-AA0203210108001
期初價格：【掛鈎標的在起息日北京時
間 14:00 的價格】
結構性存款
2021年第8期結構
性存款
（202012313S0000004853)
保本浮動收益型
5,000
84
3.20%
2021/1/5
2021/3/30
2021/1/4
執行價格 1：期初價格的 【65%】
否
結構性存款
結構性存款
(YEP20210013/14)
保本浮動收益型
7,000
83
3.25%
2021/1/6
2021/3/30
2021/1/5
執行價格 2：期初價格的 【 107.41%】
否
人民幣結構性存款月享
盈21010018期
NDRMBC21010018
保本浮動收益型
10,000
84
3.20%
2021/1/6
2021/3/31
2021/1/5
貨幣市場類-現金&存款
否
公司結構性存款產品
JGXHLB
保本浮動收益型
10,000
84
3.26%
2021/1/6
2021/3/31
2021/1/5
貨幣市場類-現金&存款
否
（三）風險控制分析
1、公司及下屬子公司將本著嚴格控制風險的原則，將嚴格按照公司內部控
制管理的相關規定對理財產品的收益類型、投資類型、流動性進行評估，購買安
全性高、流動性好、低風險的理財產品。
2、公司將根據中國證監會及上海證券交易所的相關規定，對使用自有資金
委託理財事項的有關進展情況及時予以披露。
三、委託理財受託方的情況
（一）受託方為上市金融公司的基本情況
受託方名稱
上市地
股票代碼
永豐銀行（中國）有限公司
臺灣
2890
玉山銀行
臺灣
2884
蘇州銀行股份有限公司
深圳
002966
交通銀行股份有限公司
上海
601328
（二）受託方為非上市金融公司的基本情況：
名稱
成立時間
法定代
表人
註冊資本
（萬元）
主營業務
主要股東及實
際控制人
是否為
本次交
易專設
上海農村
商業銀行
股份有限
公司
2005/8/23
徐力
868,000
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理
國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代
理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業拆借；從事銀行卡業務；外匯存款、外匯
貸款、外匯匯款，國際結算，同業外匯拆借。
上海國有資產
經營有限公
司、寶山鋼材
股份有限公司
否
東亞銀行
（中國）有
限公司
2007/3/29
李國寶
1,416,000
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理
國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代
理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券，
買賣股票以外的其他貨幣有價證券等。
東亞銀行有限
公司（香港）
否
廈門國際
銀行股份
有限公司
1985/8/1
翁若同
838,626
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理
國內外結算；辦理票據承兌與貼現；發行金融債券；
代理發行、代理兌付、承銷政府債券；從事同業拆
借；買賣、代理買賣外匯；提供信用證服務及擔保；
代理收付款項及代理保險業務；基金銷售等。
福建投資企業
集團、中國工
商銀行股份有
限公司、閩信
集團有限公司
否
江蘇崑山
農村商業
銀行股份
有限公司
2004/12/29
謝鐵軍
161,747
吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理
國內外結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代
理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業拆借；代理收付款項及代理保險業務；提
供保管箱服務；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；
外幣兌換；結匯、售匯；資信調查、諮詢和見證業
務；經
中國銀行業監督管理委員會批准的其他業
務。
震雄銅業集團
有限公司、天
合建設集團有
限公司
否
富邦華一
銀行有限
公司
1997/3/20
馬立新
210,000
吸收公眾存款、發放短期及中長期貸款、辦理票據
承兌與貼現、買賣有價證券、提供信用證服務、買
賣及代理買賣外匯、代理保險、從事同業拆借、從
事銀行卡業務、提供保管箱服務、提供資信調查和
諮詢服務以及經監管部門批准的其他業務。
臺北富邦商業
銀行股份有限
公司（持股
51%）和
富邦金融控股
股份有限公司
（持股 49%）；
否
（三）受託方的財務狀況
非金融上市公司的受託方的最近一年（2019年）的主要財務狀況
單位：億元 幣種：人民幣
受託方名稱
總資產
淨資產
總收入
淨利潤
上海農村商業銀行股份有限公司
9,302.87
892.46
212.71
89.38
東亞銀行（中國）有限公司
1,956.83
221.35
56.74
-17.06
廈門國際銀行股份有限公司
9155.25
620.23
168.84
63.15
江蘇崑山農村商業銀行股份有限公司
1,042.09
94.47
37.30
11.92
富邦華一銀行有限公司
707.93
57.63
10.08
1.8
（四）公司與受託方關係說明
上述受託方與公司、公司控股股東及其一致行動人、實際控制人之間不存在
產權、業務、資產、債權債務、人員等關聯關係。
四、對公司的影響
（一）公司最近一年又一期的主要財務指標
單位：元，幣種：人民幣
項目
2019年12月31日
2020年9月30日
總資產
21,911,851,349.31
27,285,812,671.21
總負債
11,604,991,109.86
16,286,011,749.77
歸屬於上市公司股東的淨資產
10,275,615,667.91
10,999,795,437.36
項目
2019年1-12月
2020年1-9月
經營性活動產生的現金流量淨額
2,425,772,253.61
-221,696,075.77
本次公司及下屬子公司使用閒置自有資金進行現金管理是在確保公司日常
經營所需資金的前提下進行的，不會影響公司正常業務的開展，使用閒置自有資
金進行現金管理，有利於提高公司的資金使用效率，提高資產回報率，符合公司
及全體股東的利益。
（二）截至2020年9月30日，公司貨幣資金為588,693.62萬元，本次委託理財
金額數額為103,300萬元，佔最近一期期末貨幣資金的17.55%。本次使用閒置自
有資金進行現金管理，購買均為安全性高、流動性好的理財產品，對公司未來主
營業務、財務狀況、經營成果和現金流量等不會造成重大的影響。上市公司應當
披露委託理財的會計處理方式及依據，以便投資者了解其對資產負債表和利潤表
的影響。
（三）委託理財的會計處理方式及依據
根據財政部發布的新金融工具準則的規定，公司委託理財本金計入資產負債
表中交易性金融資產，理財收益計入利潤表中投資收益。
五、風險提示
本次使用閒置自有資金進行現金管理，購買安全性高、流動性好的理財產
品，屬於低風險投資產品，但金融市場受宏觀經濟、財政及貨幣政策的影響較
大，不排除該項投資可能受到市場波動的影響，公司將最大限度控制投資風險，
敬請廣大投資者注意投資風險。
六、 決策程序的履行
公司於2020年4月6日和2020年4月28日分別召開了第四屆董事會第十八次會
議和2019年年度股東大會，審議通過了《關於2020年度使用自有閒置資金進行理
財產品投資額度的議案》。為提高資金使用效率，合理利用自有資金，在不影響
公司正常經營的情況下，利用自有資金進行理財產品投資，增加公司收益，公司
在自2019年年度股東大會審議通過之日起一年內使用額度不超過人民幣50億元
進行理財產品投資，在上述額度內，資金可循環使用。單個理財產品的投資期限
不超過一年。公司獨立董事、監事會已對此發表了同意的意見。具體請見公司於
2020年4月8日和2020年4月29日在上海證券交易所網站披露的相關公告。
七、截至本公告日，公司最近十二個月使用自有資金委託理財的情況
金額：萬元
序號
理財產品類型
實際投入金額
實際收回本金
實際收益
尚未收回
本金金額
1
銀行理財產品
1,008,500.00
905,200.00
6,419.07
103,300.00
2
基金理財產品
7,530.00
7,084.78
25.39
445.22
合計
1,016,030.00
912,284.78
6,444.46
103,745.22
最近12個月內單日最高投入金額
295,900
最近12個月內單日最高投入金額/最近一年淨資產（%）
28.71
最近12個月委託理財累計收益/最近一年淨利潤（%）
5.11
目前已使用的理財額度
103,745.22
尚未使用的理財額度
396,254.78
總理財額度
500,000.00
特此公告。
環旭電子股份有限公司董事會
2021年1月8日
中財網