警惕!潛伏在農民合作社名義下的非法集資

2020-11-27 騰訊網

近年來，隨著民間融資活動的增加，「農民專業合作社」成為非法集資活動利用的對象，一些不法分子開始利用或者自行成立農民合作社，以吸收社員的形式，開展非法集資活動。他們利用農民專業合作社法做幌子，打著「合作金融」的旗號，突破「社員制」「封閉性」原則，超範圍對外吸收資金。所吸收的資金多用於非法放貸、還本付息，或被集資人揮霍轉移。

例如邢臺市辦理的三地農民合作社非法集資案，此案涉及16個省市，非法集資80個億，集資參與人員超10萬。三地合作社以免費給社員發放葉面肥等形式，吸引更多群眾入社。後以入股分紅的形式吸收資金，讓社員集資入股，並按一定比例以實物（米、棉、油、化肥）的方式，「返利、分紅」，逐漸發展成以現金返利，其對外承諾三個月返還本金，分紅的比例高達34%。

作為一個無任何經營實體，無任何盈利，未得到任何國家補貼的非法組織，其吸收的資金除部分被揮霍轉移外，全部用於對前期入股款的返本分紅，當其資金鍊斷裂時，必將形成巨額虧空。

面對一個必將崩盤的操作模式，為什麼三地農民合作社能維持數年之久，而越來越多的受害群眾又不斷將資金投入呢？一方面，三地合作社的經營者利用《中華人民共和國農民專業合作社法》來宣傳自己的合法性，通過組織大規模的培訓參觀活動，偽造獲獎證書，捏造發展藍圖，按時還本付息等眾多手段來蒙蔽了集資參與人視線；另一方面，集資參與人的逐利心理和防範意識薄弱也促使他們自己把一副鏡花水月當成了現實。

什麼是農民合作社？

農民合作社，又叫農民專業合作社，是一種新的農業經營主體。農民合作社是在農村家庭承包經營基礎上，同類農產品的生產經營者或者同類農業生產經營服務的提供者、利用者，自願聯合、民主管理的互助性經濟組織。

農民合作社以其成員為主要服務對象，提供農業生產資料的購買，農產品的銷售、加工、運輸、貯藏以及與農業生產經營有關的技術、信息等服務。

農民合作社建立的初衷是為了發展農村經濟，給農民以實惠。合作社屬於獨立法人。按照法律規定和合作社章程，合作社成員可以對合作社出資，合作社也按照一定的方式將合作社盈餘分配給合作社成員。

農民專業合作社

可以吸收社員資金嗎？

從法律的角度來看，依法登記的農民專業合作社屬於獨立法人。按照法律規定和合作社章程，合作社成員可以對合作社出資，合作社也按照一定的方式將合作社盈餘分配給合作社成員。

農民合作社成

為非法集資的高發領域

有的小額貸款公司打著農民合作社的名義，魚目混珠，在當地吸收存款和發放貸款；有的不法分子也開始成立農民合作社，並非進行實體經營 ，而是以吸收社員的形式，進行非法集資活動。

這類農民合作社沒有產品交易和盈餘分配，不提供農業服務，假借糧食種植、牲畜養殖等，以發展富民鄉村產業之名，瘋狂吸收村民錢財。

這些犯罪存在以下特點：

1、利用新型農業經營主體的形式，打著國家扶持、響應政策的幌子，抓住農民淳樸、簡單、缺乏金融常識的特點，故意把吸收存款的服務站設在鄉鎮、村落，瞄準農民積蓄，「吃幹榨淨」農民的自有資金。

2、以高額提成誘導，僱傭大量代辦員，專職從事吸收存款工作，走村入戶，利用農民獲得高額回報的心理預期，大肆宣傳，進而「掏空」村民「錢袋子」。

3、假借他人身份，偽造證明等欺騙手段，獲得行政管理部門批准，取得營業執照，或者採用聯合社形式，凸顯實力雄厚，贏得農民信任，大肆吸收農民錢財。

檢察建議

1、重拳打擊借合作社之名非法集資

檢察機關加強與公安機關的溝通協作，聯合行政監管機關，主動出擊，深入鄉村，開展全面排查合作社非法吸收村民存款專項行動，堅持快捕快訴，妥善保管涉案財物。

2、加強對合作社的監督管理

市場監督管理部門嚴格審查合作社登記註冊，不斷完善合作社信息公示機制，促進社會廣泛監督。

3、加大普法宣傳力度

政法各部門每辦一個涉合作社非法集資案件，要注意將案件中反映出來的典型犯罪手段、危害和防範對策向本地區農民群眾進行釋法說理，將法律宣傳與基本金融常識宣傳相結合，進一步擴大普法宣傳覆蓋面，全面提高廣大農民群眾的法律意識和投資風險防範意識，避開「華麗」合作社等誘人「陷阱」。

檢察官說

高度警惕「農民合作社」陷阱，切實增強金融防範及自我保護意識，牢記「天上不會掉餡餅」。面對「高額回報」時，多向權威部門或者親戚家人徵求意見，了解投資正常的回報收益率，杜絕「一夜暴富」的錯誤思想，不輕信，不盲從，守住自己的「血汗錢」！

（河北省檢察院微信公眾號 處置非法集資部際聯席會議辦公室）

相關焦點

  • 非法集資套路多,律師教你防範妙招
    一些無商品、無實體、打著「虛擬任務」「外匯交易」「投資養老」等名頭的案件陸續出現，許多非法集資藉助網際網路平臺，甚至還出現了完全藉助微信群等開展非法集資的行為。讓我們一起了解下非法集資的那些「套路」，我們又該如何防範這些套路呢？ 什麼是非法集資？
  • 權威部門起底非法集資十大陷阱
    警惕非法集資三大新特徵很多市民對非法集資不了解，那麼，什麼是非法集資呢？市金融辦工作人員介紹，非法集資是未經有關部門依法批准，以看似合法的形式非法向社會公眾籌集資金，承諾在一定期限內給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。吸收公眾存款或集資詐騙的形式，大致可分為債權、股權、商品營銷、生產經營四大類，市民要警惕非法集資三大新特徵。
  • 山東發文:將農民合作社納入農村信用體系建設範疇
    為提升我省農民專業合作社規範化水平，促進農民專業合作社高質量發展，根據中央農辦等11部委《關於開展農民合作社規範提升行動的若干意見》（中農發〔2019〕18號）和省委農辦等12部門《關於開展農民專業合作社規範提升行動的實施意見》（魯農辦發〔2020〕17號）的要求，省農業農村廳組織開展2020年省級農民合作社質量提升整縣推進試點工作。
  • 【高法速遞】以山東案件為例,帶你了解非法集資犯罪
    （一）多以公司名義從事違法犯罪活動從收集的裁判文書看，涉眾經濟犯罪尤其是非法集資類犯罪多數以公司名義進行,且多數被告人為實施犯罪而註冊成立公司，據不完全統計只有不到 20% 的公司原先有正當經營，80% 的公司原先並無經營，直接成立公司並以投融資的名義非法集資。
  • 農民合作社變異的原因分析及對策建議
    3.協會型合作社　　一些農民專業協會在《農民專業合作社法》頒布實施後登記註冊為農民專業合作社，它們儘管掛上了合作社的牌子，但仍在以協會的方式運作。這種類型的合作社不要求成員出資，成員邊界模糊，合作社盈餘不在成員間進行分配。
  • ICO清退眾生相:一個普通人離非法集資可以有多近?
    我們再明確一下監管對ICO的定義：代幣發行融資，是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂「虛擬貨幣」，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。民間定義簡易版：區塊鏈項目的「IPO」。
  • 合作社開展資金互助必須堅守「紅線」
    毛曉雅　　門檻低、手續便捷、貸款靈活，這是農村資金互助合作社的天然優勢。一般來說，社員因季節性生產所需的短期資金周轉，都能得到滿足，極大緩解了農民發展生產的資金難題。資金互助社在商業銀行、財政支農、民間小貸公司等農村金融主體之外，又開闢了一道更加接地氣的金融活水。
  • 安陽一非法集資案件兌付完結
    安陽一非法集資案件兌付完結 2020-12-02 18:43 來源：澎湃新聞·澎湃號·媒體
  • 為什麼P2P的超級放貸人和債權轉讓模式會涉嫌非法集資問題?
    二、為什麼最高檢會認為這種模式會涉嫌非法集資？對於這種模式之所以會涉嫌非法集資問題（主要指非法吸收公眾存款罪），這是其模式特點決定。此前有觀點認為，這種債權轉讓模式會涉及期限和項目的分拆、錯配，從而形成資金池，因此構成非法集資。比如此中的債權拆分，一般分為金額拆分和期限拆分。
  • 廈門叮咚錢包:集資詐騙罪還是非法吸收公眾存款罪|饒金祥律師
    至此，今年以來大量在平臺投入真金白銀卻無法贖回的投資者等來了官方的定調，「官宣」了「叮咚錢包」暴雷後，綜合全國其他p2p暴雷的結局，投資者們也基本預知了接下來的後果，算是結束了惶惶，但仍有相當一部分投資者無法擺脫一種困惑：叮咚錢包到底是集資詐騙還是非法吸收公眾存款？
  • 冒充專家恐嚇、非法集資誘騙……忽悠你買保健品 騙子通常有10招
    常見10種騙術1 假借公益欺騙型典型案例 江蘇某公司利用「廣播電視報讀者俱樂部」名義虛假宣傳銷售保健食品案行騙套路 第一步：與各地廣播電視報籤訂協議，隨後以廣播電視報讀者俱樂部或生活館的名義對外宣傳。第三步：由假專家開展一對一的「診療」，解讀體檢報告，渲染體檢結果的嚴重性，嚇唬消費者，給消費者下「病危通知」，並提出使用特供保健食品治療的方案，從而達到以高價銷售特供保健食品的目的。警示語 保健品不能治病，假專家害人不淺。
  • 農民專業合作社財務會計制度思考
    農民專業合作社(以下簡稱合作社)是近年來在我國興起的一種新型農村合作經濟組織，是在農村家庭承包經營基礎上，由同類農產品的生產經營者或同類農業生產經營服務的提供者、利用者，自願聯合、民主管理的互助性經濟組織，是提高市場效率、促進農民增收、解決日益擴大的城鄉收入差距的重要依託力量。截止到2006年底，我國已有15萬多個農民專業合作社。
  • 寧晉縣:飛耀合種植專業合作社入選省十佳農民合作社
    近日，河北省農業農村廳官網公示了擬確定的2021年度「十佳」農民合作社名單，寧晉縣飛耀合種植專業合作社在列，為邢臺市唯一一家入選的農民合作社。評選全省「十佳」農民合作社是河北省農業農村廳為促進全省農民合作社高質量發展，按照《河北省2021年「十佳」農民合作社評選方案》安排，在各地推薦、申報的基礎上，經組織專家評審後才確定的。
  • 銀保監:正推動《處置非法集資條例》儘快出臺 力爭上半年頒布
    記者 張莫 北京報導當前非法集資形勢依然嚴峻，而處置非法集資也成為監管部門防範金融風險的重要工作之一。銀保監會有關部門負責人日前在接受《經濟參考報》記者獨家採訪時表示，2018年，全國新發非法集資案件5693起，同比增長12.7%；涉案金額3542億元，同比增長97.2%，達歷年峰值。
  • 退賠非法集資參與人與繳納國家罰金,誰先誰後?
    即，如果集資行為本身非法，但是資金進入了公司帳戶，公司本身也有相關合法業務，公司的實際控制人對公司掌管的資金有侵佔行為，那就可能會想F某公司這樣分開定性，即對融資行為，以非法集資犯罪中的基礎性犯罪-非法吸收公眾存款罪（最高刑十年）定性；定性非法吸收公眾存款罪，必須同時滿足四個條件：根據2011年《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋
  • 農業農村部:加大對農民合作社政策支持力度
    下一步，農業農村部將會同財政部等部門，進一步完善相關政策措施，不斷總結經驗，繼續支持農業生產社會化服務，開展農機深松整地和重大農作物病蟲害防治工作。 關於加大對農民合作社的政策支持力度 一是把縣級及以上農民合作社示範社作為支持重點。
  • 我市第一家具備「增值稅一般納稅人資質」的農民合作社
    近年來，我省各級各部門深入學習貫徹習近平總書記關於「三農」工作重要論述，認真落實中央和省委省政府關於發展壯大農民合作社的決策部署，突出創新引領、精準施策，著力推動高質量發展，農民合作社已成為我省鄉村振興和特色現代農業發展的主力軍。
  • 青島集資騙局披露:以風力發電騙走2.3億
    近年來，非法集資案件頻發。犯罪分子使用多種手段，編造虛假項目引誘投資者參與。在高額回報的誘惑下，部分投資者喪失基本的判斷，誤入非法集資陷阱，造成財產的巨大損失。非法集資活動存在的土壤是什麼？廣大投資者為什麼輕易涉足？
  • 農民專業合作社能否破解「小生產大市場」困局?
    來自農業部的數據顯示，截至今年6月底，在工商行政管理部門登記的農民專業合作社已達44.6萬戶，實有成員3570萬戶，佔全國農戶總數的14.3%，相當於每7戶農民中就有1戶加入各類合作社。蓬勃發展的農民專業合作社能否破解農產品「小生產大市場」的困局？