反洗錢的必要性與意義

2021-12-17 華泰人壽

按照中國人民銀行營業管理部《關於開展2021年度反洗錢集中宣傳活動的通知》要求,華泰人壽於2021年8月23日-9月23日開展反洗錢宣傳月活動,將陸續介紹有關知識,提高社會公眾對反洗錢工作的認識和風險防範意識,現分享第三篇《反洗錢的必要性與意義》。

反洗錢,是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。

       洗錢行為具有嚴重的社會危害性,它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽,而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定,具有極大地破壞作用。

      一是國內形勢的需要。近年來,隨著走私、毒品、貪汙賄賂等犯罪不斷發生,非法轉移資金活動大量存在,我國的洗錢問題日漸突出。由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施,導致不能及早發現犯罪線索,影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上遊犯罪和追繳犯罪所得。

      二是業務合規的需要。義務機構通過客戶身份識別及盡職調查,避免成為洗錢和恐怖融資活動渠道。

      三是國際合作的需要。洗錢活動具有跨國(境)特性,遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規範和協調國內、國際立法,加強反洗錢國際合作。且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等,都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

      反洗錢我國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面:        

      一是有利於及時發現和監控洗錢活動,追查並沒收犯罪所得,遏制洗錢犯罪及其上遊犯罪,維護經濟安全和社會穩定;

      二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,維護金融安全;

      三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,防範新的犯罪行為;

      四是有利於保護上遊犯罪受害人的財產權,維護法律尊嚴和社會正義;

      五是有利於參與反洗錢國際合作,維護我國良好的國際形象。

      我們歡迎您舉報洗錢犯罪及其上遊犯罪,每位客戶作為公民都有舉報的權利和義務。客戶可以通過以下多種方式進行舉報:

全國統一客服熱線:95509

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接收單位:華泰人壽 法律合規部

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