中信銀行與華夏財富強強聯合 率先上線基金投顧服務

2020-12-15 東方財富網

原標題：中信銀行與華夏財富強強聯合 率先上線基金投顧服務

　　基金投顧業務開閘一年以來，不僅正式開展基金投顧業務的機構增多，一些行業領先者也開始嘗試積極和其他財富管理機構合作，通過「1+1>2」的模式，整合雙方優勢，提升基金投顧服務。近日，首批獲得基金投顧業務試點資格並率先開展投顧業務的華夏財富宣布和中信銀行展開深度合作。12月4日起，中信銀行「信智投投顧版」正式上線，相關基金投顧服務由華夏財富提供，投資者可享受專業基金投顧服務，其所購買的基金組合可以實現自動調倉，迎來更好的投資體驗。中信銀行也由此成為業內首家正式上線基金投顧服務的股份制銀行。

　　更優質、高效的基金投顧服務

　　基於中信銀行對用戶需求的深度調研，以及華夏財富母公司華夏基金二十多年的投研經驗和資深資產配置團隊，「信智投」可根據客戶的風險評估結果智能化匹配目標風險和模擬收益情況、推薦更適合的產品組合。

　　此次，華夏財富根據用戶不同的風險收益特徵和流動性需求制定不同的組合策略，在中信銀行上線「穩健防守」、「步步為營」、「攻守兼備」、「勇往直前」四個基金投顧組合，組合起投金額為1000元，用戶登錄中信銀行APP即可體驗。

　　華夏財富作為基金投顧，為中信銀行客戶建立具有一定權限的投顧帳戶，在得到客戶授權後，實現客戶組合的自動調倉。調倉嚴格遵守底層基金的長期配置理念，避免頻繁調倉，切實保護投資人利益。這種全委託模式可以更高效的執行基金組合調倉，提升投資體驗。

　　強強聯合開拓基金投顧新業態

　　自2019年10月基金投顧業務開閘以來，目前已有18家機構獲得基金投資顧問業務試點資格。業內分析人士表示，在基金投顧業務方面，不同財富管理機構能力圈有所不同，銀行的優勢在於龐大的客戶群體以及較強的銷售能力，同時，銀行還擁有較強的客戶粘性和區域覆蓋能力。一方面，銀行品牌聲譽較好，具有很強的公眾認知。另一方面，銀行具有遍布全國的分支機構，在開展基金投顧方面也具有天然的優勢。但是，在投資端更具優勢的是基金公司，特別是在資產配置模型、基金評價篩選方面，基金公司擁有更多的市場經驗積累。此次中信銀行與華夏基金子公司華夏財富聯合升級「信智投」可謂強強聯合，整合了銷售端(服務端)和投資端的優勢，能夠帶給客戶更優質、高效的基金投顧產品和服務。

　　資料顯示，華夏財富具有豐富的基金投顧服務經驗，目前在北上廣深、南京、杭州、成都擁有多個財富管理中心和超百位專業投資顧問，服務超10萬名客戶。在傳承母公司華夏基金22年雄厚的資產管理經驗的基礎上，經過多年在基金理財領域的深耕，以及在人工智慧領域的深度創新，形成了「線下投顧+線上理財機器人」的服務模式。憑借先進的財富管理理念、母子公司一體化的投研平臺、以及歷經市場檢驗的智能投顧實踐經驗等方面的優勢，華夏財富已經成為基金投顧服務機構中的領軍者。

（文章來源：城市金融報）

(責任編輯：younannan)

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