日前，長春市公安局召開電信網絡詐騙涉案線索落查工作會議，提出要加快工作落實、依照時限辦結、依照標準辦結、確保打擊效果、嚴厲通報問責，特別是加大打擊買賣對公帳戶的力度，加強組織調度、掀起凌厲攻勢。
「招聘法人，工資當天結算，一天八百到一千五」，用自己的身份證申辦營業執照、註冊對公帳戶就能賺錢，這「生意」表面看是「真香」， 殊不知自己成了電信詐騙犯罪的幫兇，成為不法分子洗錢的工具。
自2020年1月22日公安部關於集中開展對涉電信網絡詐騙犯罪銀行帳戶黑灰產進行打擊整治工作以來，長春市公安局堅決打擊，重拳出擊。截至目前，共打掉犯罪團夥6個，抓獲販賣對公帳戶嫌疑人67人。
案例一：犯罪嫌疑人姚某，利用他人身份證辦理工商營業執照、對公帳戶等，並給對方1000元好處費，以每套手續4500元的價格出售，共出售3套，共計獲利13500元。民警立即開展偵查，抓獲犯罪嫌疑人姚某，收繳兩套已辦理完暫未郵寄出去的工商營業執照、對公帳戶、公章等物品，現嫌疑人已被公安機關依法採取刑事強制措施。
案例二：犯罪嫌疑人黃某某自2018年起夥同他人在天津和長春、吉林等地販賣工商執照及對公帳戶，從中獲利10萬餘元，抓捕後，民警當場繳獲對公帳戶和工商執照等共計8套，現嫌疑人已經被公安機關依法採取刑事強制措施。
案例三：犯罪嫌疑人王某，自2018年起夥同他人在天津和長春、哈爾濱等地販賣工商執照及對公帳戶56戶，從中獲利2萬餘元，現嫌疑人已經被公安機關依法採取刑事強制措施。
長春反詐中心在偵辦大量的電信網絡詐騙犯罪案件時發現，當前不法分子轉移詐騙資金使用的帳戶，出現從銀行個人帳戶向對公帳戶轉移的趨勢。對公帳戶之所以受不法分子「青睞」，是因為相比於個人帳戶，對公帳戶的欺騙性更強，查詢、凍結對公帳戶轉帳支付等需要花費大量的時間成本。
買賣對公帳戶犯罪是電信網絡詐騙的上遊犯罪，嫌疑人通過買賣個人信息，註冊企業獲取營業執照和對公帳戶，為電信網絡詐騙犯罪提供便利條件，嫌疑人每開辦一個對公帳戶都可能是用於詐騙群眾錢財。
首先，不法分子先是通過網上發布或黃牛介紹的方式，招募開戶人（即法定代表人），有專人負責以開戶法人的名義，授權委託代辦營業執照，由代辦公司給每個開戶人辦理2至3套營業執照。其中，被招募的開戶人大多是在校學生、城市務工人員。開辦營業執照後，又有專人接送開戶人到各地銀行辦理對公帳戶，開戶人開辦一套對公帳戶能拿到1000元~1500元的好處費。
之後，這些對公帳戶由專人負責整理和測試。中間商以每套（包含對公銀行卡、U盾、法人身份證、公司營業執照、對公帳戶銀行申請表、公司公章、法人印章、公司章程的「八件套」）5000元~8000元不等的價格與買家聯繫，再通過快遞販賣。隨著打擊力度不斷加大，部分對公帳戶的價格已經賣到了1.3萬元~1.5萬元一套。
中國人民銀行與公安部聯合發文，對出借、出售和購買銀行卡或企業銀行帳戶的個人聯合實施懲戒。措施包括：
一、將相關人員納入金融信用基礎資料庫管理。將違法違規行為記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。
二、5年內暫停相關人員銀行帳戶非櫃面業務，支付帳戶所有業務。
三、銀行和支付機構5年內不得為相關個人新開帳戶。即，相關人員在懲戒期內不能在所有銀行機構開立銀行卡和企業對公帳戶。不能註冊支付寶帳戶，不能開通微信收發紅包和轉帳功能等等，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
出租、出借、出售和購買銀行帳戶或企業帳戶，除了被記入個人徵信報告和5年內暫停所有的非櫃面業務及支付業務外，還可能涉嫌我國《刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪。
警方提示：
一是加強防範意識。妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公帳戶等信息，對於廢棄不用的銀行卡和對公帳戶，應及時辦理銷戶業務。
二是切莫以身試法。買賣銀行卡和對公帳戶涉嫌違法犯罪，切莫貪圖小利，走上倒買倒賣銀行卡和對公帳戶的違法犯罪道路。
三是主動舉報犯罪。一旦發現買賣銀行卡和對公帳戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好的金融秩序。
中國吉林網 吉刻APP記者 曹逸群
【來源：中國吉林網】
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