上個月，90後男子小亮（化名）帶上身份證來了趟杭州，只靠籤籤字，到銀行露露臉，不用幹活，幾天時間就賺了5000塊......天下竟有如此「美差」？
原來在一個月前，小亮無意間在微信兼職群裡看到了一則招工廣告，廣告上說不用辛苦工作，帶上身份證來趟杭州，做法人代表，只需配合老闆拿到營業執照、註冊對公帳戶。五家公司手續辦好能拿5000元報酬，還包吃包住包往返交通。
這樣的美差，簡直是天上掉餡餅，正愁打遊戲沒錢買裝備的小亮動了心，加了微信群裡的姚某成。
姚某成立即拉了一個名為「小亮公司核心團隊」（化名）的微信群，群裡的工作人員樊某很快將小亮接下來的「行程」安排妥當：「第一天由小A跑腿辦理營業執照，第二天由小B陪同背誦、練習銀行註冊對公帳戶的『話術』，第三天......」，並且專車接送，這待遇不亞於小說裡的霸道總裁。小亮心裡樂呵呵，第二天就從老家山東出發，開啟杭州之旅。
幾天後，籤完字，露完臉，5套沉甸甸的公司證件辦好了。小亮領了錢，正準備回家，突然被杭州的民警請進了派出所做調查。
2020年4月初，下城警方根據線索，發現以樊某東、姚某成、田某等人為首的買賣對公帳戶犯罪團夥，由姚某成團夥、田某團夥在網際網路招募法人，並通過樊某東團夥在杭州的公司辦理公司營業執照和銀行對公帳戶，後販賣給電信詐騙團夥使用的黑灰產業鏈。
對此，下城警方迅速成立專案組展開調查。通過各部門聯合偵查研判，4月24日清晨，在市局刑偵支隊的統一部署指揮下，下城警方在山東、安徽、杭州等地部署60餘名警力開展集中抓捕行動，成功抓獲了以樊某東、姚某成、田某等人為首的非法買賣銀行對公帳戶犯罪集團。共抓獲嫌疑人19人，經審查，犯罪嫌疑人對犯罪事實供認不諱。
該犯罪集團自2019年初開始就在杭州註冊大量空殼公司並買賣對公帳戶。僅今年3月份，該團夥就招募了20個「法人」，註冊營業執照和開設對公帳戶100餘家，涉及蕭山、餘杭、上城、下城等多個城區，其辦理和販賣的對公帳戶已經涉及廣西、重慶、河南、浙江多個省份的電信詐騙案件10餘起，涉案金額上百萬元。
無獨有偶，4月15日，下城警方又根據線索，再次發現以徐某財、王某軍等人為首的犯罪團夥，以同樣的手段買賣銀行對公帳戶。5月6日，下城警方兵分多路，在上海、安徽、江蘇等地開展統一收網行動，抓捕以徐某財、王某軍為首的犯罪嫌疑人8人。目前案件正在進一步辦理中。
經初查，徐某財團夥已招募36個「法人」、王某軍團夥已辦理對公帳戶178個，初步查明涉及案件13起。
與此同時，蕭山警方也破獲一起特大買賣對公帳戶案，打掉兩個犯罪團夥。
「招募電商夥伴！」
「15天，3000元，包吃住！」
「無本買賣，專人指導，無腦操作，穩賺不賠！」
這種極具誘惑力的兼職廣告，出現在網站、群聊裡，你會不會心動？一旦抵擋不住誘惑，很可能成為詐騙團夥犯罪的幫兇！
近日，蕭山警方在分析研判一起平臺投資類電信網絡詐騙案件過程中，發現犯罪團夥的涉案資金往來大多採取對公帳戶流轉這種比較隱蔽的手段。
刑事犯罪研判中心民警章鋒吉、陳一鳴通過進一步深挖細查，發現有一伙人專門通過買賣對公帳戶協助電信詐騙、網絡賭博等犯罪團夥轉移贓款。
蕭山警方立即由刑大、網警等相關警種和屬地派出所成立專案組，開展專案攻堅。偵查員圍繞涉案資金流向進行偵查，迅速摸清該犯罪團夥成員情況和行蹤。
4月12日，專案組出動百餘名警力在蕭山多地進行集中收網，抓獲42名嫌疑人，當場繳獲涉案公章、營業執照、對公帳戶結算卡若干。
首戰告捷，專案組馬不停蹄，經過進一步偵查，又一個隱藏在本地的買賣對公帳戶犯罪團夥浮出水面。
4月21日凌晨，刑偵大隊會同錢江世紀城派出所、戴村派出所在蕭山義橋、錢江世紀城、濱江區等地開展收網，抓獲10名犯罪嫌疑人，現場查獲公司營業執照50餘套，銀行U盾100餘個，手機及手機卡一批以及現金人民幣、美金、港幣若干。
同時，專案組進一步擴大偵查範圍，分赴浙江多地實施抓捕。目前，共抓獲涉案人員79人，案件正在進一步辦理中。
據悉，該案兩個團夥組織嚴密、分工明確，形成了一條完整的利益鏈。
第一個犯罪團夥由江西人魏某、黃某某、陳某等人為首，該團夥作案流程一般分「三步走」，第一步：招募開卡人。團夥成員在QQ群、兼職網站上到處發「招募電商夥伴」、「15天，3000元，包吃住」等廣告，招募一些文化程度不高，法律意識淡漠的打工者或者社會閒散人員到團夥窩點。第二步：「一條龍」開卡。開卡人上門後，只要提供自己的身份證件等材料，接著便如牽線木偶一般，由團夥成員安排「一條龍」操作:聯繫中介代辦、籤合同、整文件、辦營業執照。最後拿著所有辦好的證明材料，直接前往銀行開對公帳戶。第三步：將對公帳戶高價轉賣。對公帳戶開好後，開卡人的任務就完成了。犯罪團夥再將對公帳戶、營業執照和準備好的U盾、手機卡等全套資料，以平均1.5萬元左右高價售賣，這些帳戶通過層層轉賣，最終流向一些詐騙、賭博犯罪團夥以及其他不法分子手中。
第二個犯罪團夥以福建人謝某某、劉某某為首，平時租住在蕭山本地，通過指揮全國各地的「蛇頭」，由「蛇頭」在當地招攬人員辦卡，辦卡套路類似。
犯罪團夥還勾結本地一些代辦公司和銀行工作人員，等「蛇頭」拿到辦卡人錄製的「本人同意委託」視頻以及相關材料後，便通過相關渠道辦理對公帳戶，最後以1至1.5萬元的價格進行售賣，為電信詐騙、網絡賭博等犯罪轉移贓款。
目前，已初步查明兩個犯罪團夥製作的對公帳戶300餘個，涉案金額3000餘萬元。
為進一步提升打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作成效，有效遏制電信網絡新型違法犯罪案件的高發勢頭。5月6日下午，省公安廳副廳長、杭州市委常委、公安局長金志主持召開市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議暨打擊治理跨境賭博工作部署推進會。
5月7日上午，杭州市公安機關在前期縝密偵查的基礎上，對案件進行集中收網。截止目前，共打掉買賣對公帳戶犯罪團夥10個，抓獲買賣對公帳戶犯罪嫌疑人200餘人，查獲營業執照、對公帳戶、U盾、手機卡共270餘套，人民幣、美金、港幣若干，有效切斷支撐電信網絡詐騙犯罪猖獗發展的銀行帳戶黑灰產業鏈條，取得顯著成效。
自全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議召開以來，杭州警方迅速行動，匯集各警種及案件屬地公安機關，針對涉杭買賣對公帳戶類違法犯罪，全面部署開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪「百日攻堅戰」，通過大數據分析研判，集群式打擊作戰，強力震懾了違法犯罪。
對公帳戶本是企業之間資金往來的工具，但警方研判發現，境外詐騙犯罪集團為了轉移贓款，不惜向境內的黑中介重金購買對公帳戶這一犯罪工具，境內黑中介為了謀取暴利，招募一些謀求蠅頭小利的社會閒散人員，出賣個人法人身份虛假註冊公司，開設對公帳戶。
近日，人民銀行杭州中心支行先後召集22家在杭商業銀行負責人召開電視電話會議，圍繞配合公安機關對公帳戶違法犯罪打防工作，在最短的時間內啟動涉案對公帳戶的風控措施，阻斷電信詐騙分子資金流通道。
買賣對公帳戶的後果是什麼？中國人民銀行與公安部聯合發文，對出借、出售和購買銀行卡或企業銀行帳戶的個人聯合實施懲戒。措施包括：
1、 將相關人員納入金融信用基礎資料庫管理。將違法違規行為記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貨款和信用卡申請。
二、5年內暫停相關人員銀行帳戶非櫃面業務，支付帳戶所有業務。
三、銀行和支付機構5年內不得為相關個人新開帳戶。即，相關人員在懲戒期內不能在所有銀行機構開立銀行卡和企業對公帳戶。不能註冊支付寶帳戶，不能開通微信收發紅包和轉帳功能等等，懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
出租、出借、出售和購買銀行帳戶或企業帳戶，除了被記入個人徵信報告和5年內暫停所有的非櫃面業務及支付業務外，還可能涉嫌我國《刑法》犯罪。
杭州警方提醒廣大市民：一要加強防範意識。妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公帳戶等信息，對於廢棄不用的銀行卡和對公帳戶，應及時辦理銷戶業務。二是切莫以身試法。買賣銀行卡和對公帳戶涉嫌違法犯罪，切莫貪圖小利，走上違法犯罪的道路。三要主動舉報犯罪。一旦發現買賣銀行卡和對公帳戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好的金融秩序。
【來源：都市快報】
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