來源：私募排排網
2021年1月4日，私募排排網在深舉行「財富管理合伙人雲平臺」發布會，面向全國招募理財精英，打造一個開放式共享平臺，共同構建財富管理生態圈。
「私募排排網（微信ID：simuppw）財富管理合伙人雲平臺」是一個以AI大數據為基礎，集產品、資訊、工具於一體的服務體系。依託私募排排網17年私募領域的資源沉澱、大數據分析技術及AI智能算法模型，「私募排排網財富管理合伙人雲平臺」致力於幫助加盟的合伙人實現移動辦公及數位化營銷，助力合伙人實現人脈資源價值轉化，推動中國財富管理諮詢行業健康發展。
李春瑜 私募排排網 創始人
以下是私募排排網創始人李春瑜先生在大會上的精彩演講：
尊敬的各位嘉賓，媒體朋友們，大家下午好。
很高興能夠在2021年的第一個工作日發布排排網財富管理合伙人雲平臺1.0版本。今天都是定向邀約的嘉賓，非常感謝大家能夠來現場參加我們這個發布會，見證排排網的新旅程和新進展。
接下來我向大家介紹一下排排網財富管理合伙人雲平臺1.0版本的詳細情況：
簡單說，這是一個賦能理財師的科技平臺，大家都知道，私募排排網在過去17年一直專注於連接私募基金和合格投資者，我們給合格投資者賦能，給私募基金管理人賦能。17年後的今天，我們開始為中國的理財師賦能。
今天，我們開啟了國內理財精英移動辦公的買方理財模式，通過強大的數位化、智能化精準營銷技術，為國內理財師精英提供一站式的移動展業解決方案，解決了長期困擾理財師與客戶利益不一致的問題，即買方理財師的商業模式問題，通過牌照，產品，科技，培訓等八大賦能，助力有夢想的理財師實現以客戶為中心的買方投顧模式。平臺的使命和願景就是實現以客戶為中心的買方理財，科技讓理財生活更加美好。
財富管理合伙人雲平臺有以下幾個特點：科技，智能，創新，品質，突破。通過科技，助力中國財富管理行業健康規範發展，同時也是為財富管理行業貢獻一份力量。希望通過科技和新的模式，能夠真正的幫助中國的理財師把握住權益時代的發展。
講到賦能理財師，就必須要了解中國財富管理市場的現狀以及未來的發展趨勢。上面這些數字可以看到，其實我們國家正面臨百萬億級別的財富管理市場，這是一個巨大的市場。在過去幾年，這個巨大的市場也在發生很大的變化。左邊的數字，公募基金當前最新規模是18.75萬億，增長了27%。私募證券基金3.74萬億，今年增長了52%。右邊的數字，信託，比較有代表性的固收產品，當前基金的規模是20.86萬億，前幾年是26.25萬億。這兩組數字就可以看到，一邊是快速增加，一邊是快速減少。過去幾年，信託是淨流出了將近6萬億人民幣的規模，這些可能有很大一部分流到了權益市場——公募，私募。由此我們可以得出一個結論，就是在中國龐大的財富管理市場，這樣一個快速增長的市場，固收已經謝幕，權益產品大時代已經來臨。
相信大家對此是感同身受的，大家都可以感受到這個行業的變化。我個人也認為，在接下來的這幾年，固收產品會更少。開玩笑的說，可能再過一兩年，你想買一個P2P，可能被騙的機會都沒有了，這是一個事實。另外一邊，權益類現在只是剛剛開始，今天看到股票漲得比較多，相信跟這個現象密切的相關。我們可以看到大量的水正從固收往權益流。
這裡我想說一點我個人的判斷，對中國財富管理的個人判斷。排排網雖然專注於私募證券基金，在細分領域做了十幾年，但是私募基金和公募基金是中國財富管理市場的一部分。在過去的十幾年的親身工作經歷中，觀察、思考結合經驗，我個人有以下三點判斷：我認為財富管理也不是隨隨便便就可以做得好的行業，挑戰還是很大的。怎麼能夠做得好呢？
第一，要以客戶為中心的買方理財，以客戶為中心才能走得遠。
第二，藉助科技，實現移動辦公是發展趨勢。移動辦公既提高理財師工作效率，又能提升理財的生活品質。
第三，優秀的理財師是不會去打工的，合伙人分潤模式才能解決買方理財師商業模式的問題。
基於這三點，我們思考怎麼能夠在中國財富管理行業發揮我們的價值。
總的來說，財富管理必須要以客戶為中心，為客戶創造價值，才能走得遠，才能做得大。客戶利益最大化，才是核心的核心。在這個行業裡，客戶、產品和理財師都是關鍵的要素。但關鍵的關鍵還是來自於客戶，還是來自於投資者。在準備這個財富管理合伙人雲平臺之前，我們的團隊對高淨值客戶和對理財師做了深入的跟蹤研究，發現在這個龐大的市場中，我們的高淨值客戶還是有很多不滿和抱怨的。
而另外一端的理財師，分賣方和買方理財師，賣方理財師有很多無奈，買方理財師有很多困局。我們之前做了一些採訪和調查，讓我們來看看。
高淨值客戶的抱怨，第一是不掙錢，產品又少又同質化，熱銷產品往往不掙錢。很多人不理解，有錢人應該是被服務得很好啊，為什麼產品又少又同質化，有那麼多人服務他，為他提供相應的資產產品。實際上不是這樣的，我們發現越大的客戶，反而接觸的產品是越少的。因為他們大多是銀行的VIP客戶，各券商的、各三方機構的重點客戶。而這些金融機構提供的產品都是頭部的頭部，因此在這個單位和那個單位接觸的產品其實都是一樣的，就是那麼幾家。熱銷產品不掙錢，但是熱銷產品好賣。
第二是費用太重，第三是服務體驗不佳。服務機構和理財經理只顧著賣賣賣，我只能買買買。還有是說沒有遇到一個真正專業、並且有責任心的理財師，就是這個理財師真的是為我著想。第四，是線下的申贖又慢又繁，體驗太差。總之就是費用重，不掙錢，體驗差，強烈希望得到真正為客戶利益著想的理財服務。
所以我們也很好奇啊，難道我們的理財師不專業嗎？他們不努力的為客戶服務嗎？也不是。我們也採訪了很多很多的賣方理財師，發現這些專業人士也有很多的無奈：
第一是KPI壓力太大，只能開啟賣賣賣。第二是提升太少，而且只能通過前端的費用提取，生活壓力很大，必須要賺錢，所以只能賣賣賣。第三是關於培訓，公司的培訓主要是提升銷量，很少是為了提升我的綜合專業能力。第四是產品，賣什麼產品都是公司定的，為了成交，我只能挖亮點。第五是成本，新客獲取太難，成本太高，老客戶流失又太快，做得越來越累。第六是客戶不掙錢，整天忙著安撫客戶。第七是展業工具太落後了，幹理財就是體力活，跟搬磚沒有什麼區別。
這是賣方理財精英普遍提到的無奈。總的來說，收入低，賣賣賣，留客難，賣方理財又累又不掙錢，想轉變為買方理財的模式。
按道理說買方理財應該是對的，現在有很多獨立理財師。我非常佩服，也非常的認同這些獨立理財師的想法，他們其實是可以幫助客戶從全市場挑選產品，能夠站在客戶的利益來服務客戶的。但實際情況，通過了解之後，感覺獨立理財師還是很難做的，讓我們來看看獨立理財師的困局：
第一，沒有資質，缺乏基金銷售牌照，沒有銷售資格。
第二，缺乏產品。聽起來是可以從全市場去挑選最好的產品，但實際上如果你的銷力不大，頭部的好的產品你是拿不到的，他是不會讓你賣的。
第三，缺乏商業模式。獨立理財師按照國外一個是收諮詢費，一個是收銷售的尾隨，但是在國內諮詢費是收不起來的，客戶其實是不太接受這種按小時付費的模式的。收銷售尾隨又沒有銷售資格，好的是不願意給你分銷售費用的。
第四，缺乏持續的培訓。很多新知識，新產品都不能同步提高，專業競爭能力反而是下降的。
第五，缺乏中後臺知識。一個人要搞定所有的事兒，無法專注於客戶服務，變得越來越不專業。
第六，缺乏有力的科技平臺。客戶開發及持續服務都是非常落後的。
第七，缺乏品牌的支持。新客獲取難度大，老客戶越來越難維護。
現在的客戶是越來越不相信小型的三方，尤其是過去幾年財富管理市場比較亂，很多賣的固收暴雷的非常多，很多客戶其實是受了傷害的。所以現在客戶對這種缺乏品牌的小的獨立理財師或者是家族辦公室，信任度是比較差的。總結來說，就是沒產品、沒資質，沒有商業模式，這是買方理財師當前面臨的困局，也是很大的挑戰。他沒有強大的IT系統支持，導致工作效率低下，獨立理財師的夢想很好，但現實很殘酷。
所以我們做了這次很深度的回訪和跟蹤研究以後，排排網一直在思考怎麼能夠幫助這些有夢想的理財師，他們想做買方理財為客戶創造價值，排排網怎麼能夠賦能他們。所以我們提出了八大賦能，讓夢想起飛。這是今天要發布的排排網財富管理合伙人雲平臺的初衷，我們能夠跟著獨立理財師，一起來實現以客戶為中心的買方理財模式。
下面我再介紹一下排排網（微信ID：simuppw）能夠為這些優秀的理財精英提供哪八大賦能：
第一，牌照賦能。根據證監會發布的《銷售辦法》以及配套規則，基金銷售機構及其從業人員從事基金銷售業務，必須取得基金銷售資格。排排網有一個這樣的資質，而且我們嚴格按照監管部門的監管規定，合法、合規的從事相關業務。這個對很多買方、獨立理財師來說，如果沒有牌照首先是不能從事這個業務的，這一條就可以把你擋在門外。牌照的重要性在中國是非常明顯的。
第二，品牌賦能。前面講在過去幾年，很多高淨值客戶都在小的三方財富管理機構受到了傷害，現在的客戶的確是不太相信小三方的。現在的客戶更相信品牌機構和頭部機構。排排網在過去十幾年專注在這個領域，我們的品牌影響力和美譽度是可以給予理財師進行賦能、背書的。除了私募排排網（微信ID：simuppw）主品牌之外，還有私募直營店，組合大師，基金大師，排排網（微信ID：simuppw）名片等等，另外我們還有私募排排網高峰論壇，已經連續舉辦了16年了，還有中國的對衝基金年會。
第三，產品賦能。做財富管理的都知道，產品是多麼的重要。尤其是在權益大時代，私募產品、公募產品、權益產品，這是一個很有意思的現象，私募排排網專注在私募證券基金這個領域做了十幾年，可以這麼說，在國內沒有任何一家機構，他的私募產品能夠比私募排排網更豐富更多。我們的數據連接了全國8800多家私募，真的是直連，一對一的連接。我們每年要盡調2000家私募基金，我們在研究、團隊在北京、上海、深圳，每年要盡調2000家。每一年在線的私募路演超過了1000場，跟全國所有的私募基金都建立了非常深度的，而且非常友好、有溫度的合作。我們的產品庫又全又好又快，優勢是產品好，品類全，且能談到最優的價格。相關材料都會統一管理在軟體系統裡，方便合伙人隨時調閱及分發客戶。比如說我們的很多關健詞，頭部私募，新私首發，指數增強，MOM等等，這些我們都能夠以最快的速度提供給合伙人，支持他們服務客戶。
公募基金大概有100隻，選出來的公募基金產品，上面有一個FOF定製，就是排排網可以根據客戶的需求，尤其是高淨值客戶的需求，幫他定製一個FOF的組合，這個組合不僅僅是私募證券基金，還包括公募基金。我們認為公募、私募都有自己的好，但是很多人放在一起同類比較，我認為是不合適的。火車和飛機是不能比較的，最好的組合應該是在公募裡面選好的，在私募裡面選好的，然後在這個池子裡為客戶做量身定製，這個才是好的從客戶利益角度出發。所以我們的產品線，除了全、好、快，還可以做FOF的定製。
第四，科技賦能。確保合伙人能夠實現移動辦公，智能辦公和數位化辦公。科技助力理財精英精準營銷，圖片右邊是APP工作平臺，包括我們現在做的移動辦公是什麼概念呢？排排網的理財師真的就沒有辦公室了，沒有辦公的卡座，沒有所謂的分公司，沒有豪華的辦公室，也不用上班打卡。是什麼工作狀態呢？我們給他一個手機的終端，他拿著這個手機就可以在家裡面辦公，也可能在咖啡廳裡面跟客戶介紹業務，也可以每天接送小孩完之後再去辦公。這個是我們財富管理合伙人雲平臺比較大的創新。其實大家都知道，我們其實是不需要在辦公室裡面辦公的，尤其是銷售理財師，但是真正能走出第一步的，我想可能就是私募排排網的財富管理合伙人了。
再講一個故事，今年3月份，當時是新冠疫情最嚴重的時候，我們的員工都沒辦法到公司上班，我們的銷售、理財師想去辦公室上班，物業都不讓進，逼得大家必須在家裡辦公。我當時想完了，在家怎麼辦公？業務怎麼做？沒有這樣的經歷。作為老闆是很恐慌的，事實上發現那兩個月，疫情最嚴重的時候，我們的私募基金產品的銷量同比增長了7.5倍，很驚人！我就跟業務負責人開玩笑，我說這麼厲害，乾脆你們不要上班了。我可以退租，可以省很多錢啊。當時像是開玩笑，但是我琢磨了一下，覺得應該是可以實現的。所以我找了IT產品設計的同事，問他能不能做一個軟體，讓我的理財師真的在家辦公，並不影響業績，並且能夠快速增長，他們真的不用來了。他說可以，所以我們從三月份開始立項，我們探索、先行，看能不能把移動辦公實現起來。真的我們的理財師在家辦公就可以了，可以接送小孩，還可以陪老人看病，把生活料理得很好，只要服務客戶就行。這就是排排網下決心要做這個合伙人雲平臺的一個背景，非常有意思的現象。
科技賦能裡面有客戶的管理，既然是科技賦能，就要幫助理財師，給他提供很強大的客戶管理系統。除了傳統的客戶信息管理，大數據客戶畫像，客戶的風險測評，客戶的產品組合測評，客戶產品全生命周期的管理，我們該可以把客戶投資申贖步驟做得一目了然，每一位客戶投產品收益計算一目了然，哪只賺錢，哪只賠錢，都讓理財師清清楚楚。
大數據精準營銷，也就是所謂的數位化。大數據營銷我們有幾個方面，一方面是大數據的獲客，比如說我們可以告訴理財師，我們有大數據中臺，客戶的興趣已經發生了變化，投資需求正在發生變化。可能去年大家都買指數增強，但是通過數據分析，他們已經發生了變化。他們可能準備買CTA或者是權益類產品，包括客戶產品的最優組合計算。一個客戶買了ABC三款私募基金，能不能增加一個指數基金，就可以幫助他的組合更優。我們已經在做這樣的事情了，包括客戶的需求分析，這是科技賦能。
還有一個是我們有一款軟體叫做「組合大師」，為理財精英提供最專業的基金評測工具，提升合伙人在專業服務方面的競爭力，在一個正走向以客戶為中心的資產管理大時代，組合大師軟體是國內最先進的基金測評和FOF投資管理系統，裡面有169種定量的方法，68種定性的方法，N種的組合配置，就是幫助理財師武裝到牙齒。
第五，培訓賦能。在權益時代賣固收好賣，固收比較簡單，但是真的賣權益類產品，尤其是賣私募基金產品的時候，它是一個複雜的產品。必須要有系統的、全面的、科學的、專業的培訓，而且這個培訓是持續的。我們能夠提供賦能，我們的培訓全部是線上模式，不再有線下的會議室，都是線上。而且我們的培訓可以做得個性化，每個人的培訓不一樣。可能這樣背景的理財師可能在合規意識上比較薄弱，我們在合規方面幫他加強培訓。有些可能是在私募基金方面的知識差一點，我們加強。有些是在公募基金差一點，我們加強。我們可以做到個性化，而且是系統化、自動化。我們認為再優秀的理財師也不可能停止學習不前進，這是不可以的。尤其是在高度競爭的財富管理市場，如果客戶問你，這個也不懂，那個也不會，什麼是八大策略，什麼是CTA策略都答不出來，如果別人答得出來，這個客戶就跑了。這也是我們重要的賦能。
第六，中後臺的賦能，除了服務客戶，其他的工作都由平臺來完成，比如說合規的賦能。排排網有一支專業並且經驗豐富的合規風控團隊，可以告訴理財精英，我們的合伙人說哪些你能做，哪些不能做，哪些能說，哪些不能說。我們能夠告訴他，幫助他去防範這個合規風險。
還有資源的賦能，包括預約，私募拜訪，FOF定製，家族信託合作，包括境外金融機構的合作，還有營銷的賦能，我們安排知名的私募，各城市客戶見面會，投資報告會，各類的金融產品的投校活動。比如說天津有好幾個客戶需要見一個私募大佬，我們可以跟這個私募聯繫，你能不能到天津來溝通客戶。所以我們有一個強大的中臺支持理財師。
還有行政賦能，包括人事辦理，電子名片，排排網都不再印紙質名片了，自己開發了電子名片。還有從業資格考試報名等等這些中臺的賦能。
第七，業務賦能，這也是比較新的，叫客戶成功經理。就是幫助客戶在所在領域取得成功的負責人。合伙人成功經歷的使命是幫助合伙人成功，根據合伙人的需求及建議，調用平臺資源，解決合伙人展業中的各種問題，根據合伙人的不同背景，不能簡單的配一個助理或者是秘書，不是，他是客戶成功經理。我們也是學習了海外的科技成功公司，比如說亞馬遜就是這樣做的。我們的客戶成功經理不是普通的行政秘書或者是普通的助理，他有很強的研究經歷，可以隨時解答合伙人各項問題，並且支持協助合伙人回訪客戶和服務客戶，這也是比較新的模式。
第八，最重要的是商業模式的賦能。顛覆傳統的費用模式，讓理財師與客戶利益一致。我們是沒有底薪+提成的，還有KPI的考核，我們不再走傳統的路線，而且我們也是想盡辦法幫助客戶讓利，降低客戶成本。從後端分成，有一個最好的作用，就是會讓理財師的收入，利益跟客戶的利益是趨同的。換句話說，客戶賺錢了，合伙人才能有錢賺。客戶賺錢越多，合伙人的收入越多，這個也是我們一個新的模式。
總的來說，沒有物理辦公室，如果客戶跟合伙人說能不能到你們公司去看一看，到你的辦公室去看一看，沒有。要麼是回總部來，可能還可以來公司看一看。另外，我們也不是傳統的底薪+提成，要很重的KPI。你只要給理財師下KPI，他就做不到買方理財。只要有任務，說今年要賣多少這個產品，要賣多少那個產品，他就是賣賣賣。而不是根據客戶的需求，客戶需要這個，適合那個，我們給客戶提供最好的、最符合客戶利益的產品。這也是八大賦能裡面的商業模式的賦能。
總之，八大賦能，目的是讓理財精英專注一件事情，並做到極致：為客戶創造價值。
我們希望理財師就只做一件事情，拜訪客戶，服務客戶，想辦法為客戶挑選最好的產品，為他創造價值。其他的都由我們排排網（微信ID：simuppw）的平臺，我們的雲平臺來完成。
什麼樣的理財精英能成為排排網的財富管理合伙人呢？
第一，專業能力強。
第二，從業經驗豐富。
第三，有殷實的經濟實力。
第四，有相應的從業資格。
第五，有創業精神。
第六，是職業操守良好且無不良記錄。
簡單說要有專業、有經驗，還得有錢，他能夠真正的通過分潤的模式，從容的開展業務。
合伙人怎麼加盟？要提交個人的介紹之外，還有兩個面試，一個是合伙人成功部門的面試，另外還有總裁的終試，最後才能入職籤定協議。我們不是飛單，很多人一聽好像又來一個飛單平臺，不是的。我強調這一點，我們是一個必須入職，必須跟我們籤勞動合同的正式員工，我們反對飛單，嚴令禁止，我認為那個職業道德是非常差的。我們高門檻的目的是確保加盟的合伙人都是有相同價值觀的精英。
最後介紹一下計劃，初期打算有30位合伙人能夠加入這個團隊，第二階段可能會擴大到300位的財富管理合伙人。從3月份開始啟動做這個項目的開發，到10月份已經有7位財富管理合伙人，他們來自於北京、天津、上海和深圳，經過三個月的試運行，摸索，不停的修改，並且優化，在過去的12月，我們的成效很好，效果非常不錯。我非常慶幸能夠碰到這些非常優秀的理財精英，他們的夢想跟我們是一樣的，就是想挑戰一下，看在中國能不能做到實現以客戶為中心的買方理財服務。這是我們共同的價值觀。
未來，先是30，然後到300位合伙人，我們也不急於追求人數的規模，還是穩健的推進，切切實實地賦能理財師，從而切切實實的幫助高淨值客戶、投資者實現理財生活更美好。
今天非常感謝大家來參加排排網的財富管理合伙人雲平臺1.0的發布儀式，排排網（微信ID：simuppw）是開放的平臺，也希望跟大家開展更多的合作，不管是精英理財師還是信託、券商，希望資源能夠賦能到理財師，希望我們能夠跟大家攜手共進，共謀未來。謝謝大家。