融晶名單管理系統強化客戶身份識別,助力金融機構監管合規!

1 金融機構合規面臨的風險與挑戰

2020年新冠疫情的爆發，加速了金融機構從面對面接觸到技術解決方案的轉變。同時，在全球及國內反洗錢、反恐融資相關法規與監管，金融機構及企業被要求在KYC（了解你的客戶）過程中盡義務了解交易對象的客戶身份識別和受益所有人，但在實際執行中，卻會遇到不少難以處理的問題，給金融機構合規帶來了一定的挑戰。這意味著，金融機構在客戶身份識別過程中需採用更加有效的數位化、自動化的解決方案。

在此背景下，融晶為金融行業客戶提供了專業的名單監控管理系統解決方案，該方案立足金融機構合規監管要求，對客戶信息及交易信息進行實時和批量的黑名單掃描，識別、分析、校驗客戶真實身份，降低客戶和交易風險，增強風險防控有效性，實現全流程、全業務、全產品的反恐融資工作。

2 融晶名單監控管理系統解決方案

核心功能

解決方案客戶價值

1、多維度業務場景：

實現人工檢索、實時掃描及批量掃描，強化帳戶資料完整性、資金合理性、交易合法性、客戶風險性四維審核。

2、集中化處理流程：

充分發揮黑名單業務集中處理作用，構築三道防線。

一道防線：開戶階段落實開戶資料完整性審核，做好開戶堵截工作；

二道防線：交易階段落實交易風險性審核，做好交易攔截工作；

三道防線：報告階段注重風險研判，做好追截工作。

3、強化內控機制：

增強各部門各條線反恐融資工作，在開戶、一次性金融交易、業務關係持續的過程中做好初次識別、持續及重新識別、終止識別工作。

4、提升監測甄別水平：

運用名單篩查模型提升客戶監測分析水平，降低人為因素對業務工作的影響, 最大程度上滿足業務時效性和完整性。

5、緊扣監管要求：

解讀監管最新文件，運用向上提升、橫向聯繫、向下落地「三維」定位，有效、及時、完整把握政策導向。

解決方案競爭優勢

參數配置靈活：

支持渠道信息、業務類型、業務場景、掃描欄位、掃描格式、流程信息的配置，實現靈活運用的目的。

產品性能突出：

本系統採用基於內存算法，加快計算速度，並支持7*24（雙內存切換機制）為客戶提供不間斷運行的服務；

提供毫秒級實時過濾響應，業務系統對接無延遲；

同時支持完善日誌體系，滿足內外監管和審計要求；

為百家頂級網際網路公司、國有銀行、股份制銀行、城商行、保險、證券、國際貿易公司提供實施服務。

篩查模型精準：

獨特的模糊匹配算法引擎支持100種以上場景；

靈活的匹配規則極大降低了誤報率，提高風險管控水平。

滿足各類業務場景：

支持全語種篩查、中文轉拼音掃描、電報碼掃描。對於個人、實體（公司）可採用不同的中性詞提高篩查水平；

支持全渠道、全業務、全流程無縫接入，加強風險聯防機制，抵禦潛在涉恐風險。