澳洲四大銀行之一的澳洲Commonwealth銀行，今日被指控涉嫌參與境外非法洗錢和為恐怖主義融資等活動，或將被罰10000億澳元。
問題嚴重！澳洲內外一片譁然！
（圖片來源：News/ABC News）
據了解，澳洲Commonwealth銀行因為嚴重的違反了澳洲「反洗錢和反恐怖主義融資法規」（AML/CTF Act），這導致了包括從事販毒活動等的外國犯罪集團，或在澳洲進行了約估數百萬澳元的洗錢活動。
澳洲交易報告和分析中心（AUSTRAC）向澳洲聯邦法庭檢舉稱，從2012年至今，Commonwealth銀行違反該項法律法規的次數高達53700次！
（圖片來源：AUSTRAC）
那麼！
深受大家喜愛的澳洲聯邦銀行，
到底做了什麼導致了如此嚴重的後果？
根據在聯邦法庭中提出的訴訟中表明，AUSTRAC所控告的部分違法事實包括Commonwealth銀行公然濫用其智能存款機（IDMs），使澳洲金融系統出現了極大的漏洞。
（圖片來源：AUSTRAC Concise Statement of Claim Against CBA）
這裡有人就會問了，什麼是IDMs？
IDMs 全稱是Intelligent Deposit Machines，它的作用跟廣布大街小巷的ATM差不多，只是它還可以接受現金和支票的存取。
根據了解，在2012年的五月，Commonwealth 銀行推出了IDMs作為新型的ATM機器，通過IDMs存取的現金會直接在該銀行帳號上生效。
之後，被存取的金額可以被立刻用於境內外的轉帳交易。
簡而言之，你當下在IDMs上存現金，當下即可在帳戶上將剛存的現金轉向境外或者境內相關帳戶, 不需要任何的審核程序！
（圖片來源：News.com）
這種類型的智能機器在去年6月在澳洲正式流行起來，僅僅去年6月一個月，就有1億澳元左右的金額通過此類機器被存入銀行。
並且，IDMs還有一個特徵，就是它可以接受每次存取最多2萬澳元的現金，而每天的可以存款的次數是不限的！
等於說，每人每天可以在IDMs上存款的總數額是不會被限制的，這為非法的洗錢活動提供了相當大的可乘之機！
（圖片來源：News.com)
澳洲交易報告和分析中心(AUSTRAC)表示，根據IDMs的特徵，此類機器可被非法的洗錢集團和境外的黑幫組織，用來向澳洲境內外轉移他們非法資產。
例如，澳洲交易報告和分析中心檢測到，在2014年11月到2015年8月，有一個帳戶當天存款272萬澳元，但是此筆帳款立即就被轉向了境外。
諸如此類的異常交易流程，比比皆是！
甚至，
聯邦銀行有可能
在默默地向中國轉移資金
更有！澳洲聯邦銀行被發現有不定期的向16個銀行帳戶進行重複性的結構性存款，但是，其中有15個帳戶被檢測出是由假的帳戶名開戶的！
因此，Commonwealth Bank被檢察機關極大地懷疑是有意地在向中國轉移資金。
AUSTRAC表示，在2015年5月到7月，澳洲聯邦銀行利用這些可疑的帳戶向中國香港轉移了總910萬澳元左右的款項。
（圖片來源：ABC News）
澳洲聯邦警察為了調查此事，他們特意使用「外國護照持有澳洲旅遊籤證的身份」在聯邦銀行開了戶，來查證是否commonwealth銀行支撐了境外洗錢活動。
（圖片來源：ABC news)
AUSTRAC指出，澳洲聯邦銀行未及時報告、甚至根本沒報告涉及總計逾7,700萬澳元(6,100萬美元)的可疑事項。
（圖片來源：News.com)
高達萬億澳元的罰款，
聯邦銀行該如何支付！？
據澳媒報導，若Commonwealth Bank 被確認是違反了反洗錢和反恐融資法，那麼，他們將面臨每筆的最高罰款1,800萬澳元的罰款。
讓我們來計算一下，如果Commonwealth bank要支付每筆違規1800萬澳元的罰款，53700筆違規將支付高達萬億的總罰款金額。
面對這一數字，眾多澳洲媒體紛紛感嘆，Commonwealth bank絕對不會輕易的支付這筆罰款！
（圖片來源：ABC News)
要知道，這筆罰款是澳洲聯邦銀行總市場價值的七倍！別說把銀行賣了都賠不起。
你就算是將他賣七次，也...賠不起啊！
澳洲金融市場的 「監護人」澳洲交易報告和分析中心，才不會因為罰款金額巨大就對澳洲聯邦銀行手下留情。
「澳洲聯邦銀行在本事件中的行為的影響，使澳洲曝露在嚴重且持續的金融犯罪威脅中。」AUSTRAC在法院文件中稱。
澳洲聯邦銀行發表公告稱，正在審閱相關指控，將提出答辯聲明。
「我們絕不會故意採取導致任何犯罪形式的行為，」該銀行發言人在周五發表聲明稱。
(圖片來源：ABC news)
其實，不管澳洲聯邦銀行有沒有參與涉黑或者洗錢的活動，銀行體系內存在巨大的漏洞這是不爭的事實！
目前澳洲聯邦銀行面臨的問題是，如何為自己的失職而辯護，如何能減輕罰款才是當務之急。
總而言之，這個款肯定是要罰的，至於罰多少，就要看銀行方面如何為自己在聯邦法庭上辯護了！