給大家簡單介紹過被動指數基金的選擇方法，即儘量選擇跟蹤誤差最小的。然後就有很多小夥伴表示迷茫：怎麼知道跟蹤誤差大還是小，這誤差咋算呢？可別被「跟蹤誤差」這四個字嚇到，其實計算方法很簡單。這節課就帶大家了解跟蹤誤差的計算方法。相信學了這節課，你離專業人士可又近了一大步哦！
計算指數基金的跟蹤誤差總共分三步。
第一步：確定該基金和跟蹤指數的漲跌幅
舉慄：某滬深300指數基金的日漲跌幅為2%，其標的指數---滬深300指數的漲跌幅為2.2%。
注意：這裡的漲跌幅可能是正數，也可能是負數，以實際漲跌幅進行計算。
第二步：計算殘差平方
舉慄：繼續用上面的例子
注意：如果這裡的漲跌幅數據都為負數，如-2%和-2.2%，則
其實0.2%和-0.2%的意義都是一樣的，均為基金實際漲跌幅與跟蹤指數漲跌幅的差距大小，對其求平方的意義就是消除殘差的正負號。
第三步：計算誤差
注意：這裡的殘差平方和是指將一段時期內每一天的殘差平方加總。
舉例：繼續引用上面的例子，如果該基金連續5個交易日的殘差平方依次為：（0.2%）^2、（-0.1%）^2、（0.3%）2、（-0.2%）2、（0%）2，則誤差=0.19%
原理不難，但那些數學是體育老師教的小夥伴可能看完會有點頭暈，老班給大家幾個計算的小妙招：
（1）可以把數據放在excel裡，然後把公式寫進去。
（2）在對同一時期相同數據量比較的時候，可以只計算殘差平方和，不需要除以n和開根號，這樣計算量和計算的複雜度就大大滴減小啦。
最後，為了使老班的信箱不至於被「該選哪個，哪個的誤差小」的問題淹沒，老班決定要使出殺手鐧了，根據老班長期的跟蹤和計算，發現工銀滬深300指數的跟蹤誤差長期來看最小。
當然，已經買了其它類似指數基金的同學也不要著急，雖然誤差有大小之分，但基本都在可接受的範圍之內。老班寫這一課，一來是普及知識，二來是希望大家從這些慢慢積累的小知識中逐漸成長，形成自己的一套方法，選基不再盲目。