黨的十九屆五中全會提出，「十四五」時期經濟社會發展要以推動高質量發展為主題。廣州提出科技自立自強為戰略支撐，加快建設科技創新強市，努力實現更有後勁的發展，加快實現老城市新活力。科技創新的發展離不開金融活水的灌溉支持，一直以來，建行廣州分行專注於科技金融、智慧財產權金融等新金融實踐探索，積極參與廣州科技金融體系的搭建和完善，為廣州地區科技企業提供更專業、更普惠、更全面的科技金融綜合服務，助力廣州科技企業高質量發展。
「FIT粵」科創先鋒大賽成功舉辦。受訪者供圖「FIT粵」科創先鋒大賽成功舉辦。受訪者供圖
打造科技金融生態圈服務科技企業
近年來，廣州圍繞科技企業成長全生命周期，打造「創、投、貸、融」科技金融生態圈，為科技企業插上金融的「翅膀」。2016年～2020年，中國建設銀行科技金融創新中心聯合南方報業傳媒集團舉辦「榜樣的力量——『FIT粵』科創先鋒大賽」，大賽累計超5萬家科技企業報名參加，營造了良好的創新創業金融服務環境，獲獎企業還獲得建行全方位金融支持和服務。
據了解，建行廣州分行一直積極推進科技創新與金融深度融合，讓金融資源更多地流向科技創新企業。作為首批廣州市科技風險資金池合作銀行之一，截至今年12月初，建設銀行廣州分行累計為1222家科技型中小型企業辦理35億元「廣州市科技助保貸」。
同時，為將科創企業智慧財產權轉化為數字，將數字轉化為資產，建行率先提出「技術流」評價體系，使融資更加精準地體現人才所在企業的研發水平，兼顧企業的科技研發團隊實力、所處行業前景和政府政策支持等更廣闊的維度，讓智慧財產權轉化為借貸資本。值得一提的是，今年2月，建設銀行獨創的「技術流」專屬評價體系正式寫入國務院辦公廳文件——《關於推廣第三批支持創新相關改革舉措的通知》並在全國範圍內推廣，改變了過去商業銀行僅依靠「資金流」判斷科創企業實力的習慣和做法。
成功個案
獲獎企業再獲全面金融服務
廣東某環境科技股份有限公司是一家主營環保設備開發、生產以及承接環境汙染防治工程的企業。早在2008年，建設銀行就為企業辦理了第一筆94.2萬元的履約保證，與企業初步建立信貸合作關係。2017年，企業實控人參加「FIT粵」科創先鋒大賽並獲得「領軍人物獎」，再次獲得建行高效、全面的科技金融服務。在2000萬元「廣州市科技助保貸」的支持下，企業各項業務快速發展，目前已成長為建行重點扶持的大中型企業，在全國工業廢水處理行業享有盛譽。
建行信貸資金幫助企業成長
廣州某幹細胞科技股份有限公司也在建行信貸資金的支持下獲得發展。該企業專注於幹細胞儲存、製備、研究和應用，在第一屆「FIT粵」科創先鋒大賽中獲得「最具創新力獎」。受制於生物醫藥領域前期研發投入大、回報周期長的行業特點，融資難、融資貴成為該企業發展的「攔路虎」。為支持科技創新企業發展，在該企業獲獎前，建行已為其發放300萬元小企業科技信用貸。獲獎後，建行為該企業新增發放2700萬元基本建設貸款和3000萬元流動資金貸款。目前，該企業已成長為中國幹細胞產業領軍企業。
推出「廣聚英才貸」為廣州集聚人才
今年10月，《廣州市優化營商環境條例》獲表決通過，提出營造宜居宜業、和諧包容的人文環境，吸引和聚集企業、人才、資本、技術，打造良好營商環境。如何營造「引得進、留得住」的創業環境？對此，建行廣州分行在今年4月推出「廣聚英才貸」融資服務項目。
建行廣州分行在本屆海交會上推出「廣聚英才貸2.0」。受訪者供圖
據了解，「廣聚英才貸」從額度支持、利率優惠、信用辦理等方面助力高層次人才所屬企業發展，助力廣州集聚「高精尖缺」人才。在信用辦理方面，「廣聚英才貸」優先支持戰略新興行業、「卡脖子」技術研發、戰疫防疫等攻堅克難科技創新領域的企業，讓大量核心技術研發得以順利進行。同時，「廣聚英才貸」為符合條件人才提供優惠利率，在為高層次人才所屬企業及時、快速提供貸款資金的同時，降低企業融資成本，為企業成長、發展提供良好的投融資環境和營商環境。
數據顯示，「廣聚英才貸」融資服務項目貸款投放已超億元。
成功個案
為企業及時澆灌金融「活水」
「在公司資金周轉面臨巨大壓力時，我收到關於『廣聚英才貸』的產品簡訊，馬上聯繫了建行。意想不到的是，建行僅用一周時間就完成了從收集資料到放款的過程，為公司發展下了一場『及時雨』。」某企業負責人李先生表示。
李先生是廣州高層次人才。疫情發生後，因物流癱瘓和部分國家和地區封港，他的企業在原材料採購和國外出口收匯中受到影響。面對不斷積壓的訂單，公司經營周轉壓力日益增加，急需資金支持。得知企業的資金需求，建行馬上響應，成立專屬的信貸服務團隊，充分利用「廣聚英才貸」產品優勢投放1950萬元，為企業發展及時澆灌金融活水。貸款資金不僅幫助企業穩住了正常經營，更讓企業把握住機遇，進一步擴大了市場。
為在穗獨角獸企業提供50億信貸支持
近年來，廣州瞄準「高精尖特」項目發展，通過提供創業扶持政策、建立產業基金等多種方式，大力支持獨角獸企業發展，逐漸形成強勁聚集效應。廣州獨角獸創新企業數量逐年創新高，形成良好的增長態勢，發揮出創新引領和區域產業優勢聚集作用。為進一步助力獨角獸企業壯大，助力廣州建設科技創新強市，在2020年「發現廣州獨角獸創新企業」啟動儀式上，建行廣州分行聯合廣州市生產力促進中心及廣州市科技創新企業協會推出專項金融服務方案，發布「FIT粵獨角獸」企業專屬服務計劃。
據了解，建行廣州分行將為在穗獨角獸企業提供專屬50億信貸支持、專屬全生命周期服務、專屬「技術流」評價體系、專屬服務通道、專屬撮合平臺、專屬服務團隊六大措施。其中，50億元新增專項信貸規模將向2019年、2020年獨角獸名單內創新企業傾斜。對創新性強、增長速度快、發展潛力大的創新企業，涵蓋大數據、雲計算、信息技術等戰略性新興產業，建行廣州分行將在信貸規模、受理審查、授信放款等開闢綠色通道，並在政策允許範圍內幫助企業降低融資成本。
建設銀行廣州分行相關負責人表示，獨角獸企業一直以來都是建設銀行科技金融工作重點支持對象。建行將與廣州獨角獸創新企業開展深度業務合作，全力支持服務企業發展壯大，推動企業提質增效、轉型升級，進一步激發廣州科技創新活力。
成功個案
融資致股權稀釋建行伸援手
隨著獨角獸企業的蓬勃發展，不少企業面臨融資導致股權稀釋等「成長的煩惱」。獨角獸企業某科技集團股份有限公司也遇到這一難題。據了解，該企業是一家專注於人工智慧的高科技公司，隨著公司研發成果逐步實現規模化商業落地，企業研發投入、新增訂單、市場拓展等資金需求不斷增加。企業通過股權融資緩解資金壓力，但也導致股權稀釋。得知企業需求後，建行廣州分行迅速為企業提供貸款支持，為企業持續發展奠定了良好基礎。
信息時報記者 梁海祥