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原標題:
恆銀金融:2019年年度股東大會會議資料
恆銀金融科技股份有限公司
2019年年度股東大會
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會議資料
二〇二〇年六月
恆銀金融科技股份有限公司
2019年年度股東大會會議參會須知
各位股東及股東代表：
為維護股東的合法權益，確保
恆銀金融科技股份有限公司（以下簡稱「公司」）
2019年年度股東大會的順利召開，保障股東在會議期間依法行使權利，依據《公
司法》、《上市公司股東大會規則》、《公司章程》等有關規定，制定會議須知
如下：
一、公司根據《公司法》、《證券法》、《上市公司股東大會規則》和《公
司章程》的規定，認真做好召開股東大會的各項工作。
二、公司證券部具體負責會議有關程序方面的事宜。
三、為保證股東大會的嚴肅性和正常秩序，切實維護與會股東（包含股東代
表，下同）的合法權益，除出席會議的股東、公司董事、監事、高級管理人員、
公司聘請的律師及董事會邀請的人員外，公司有權依法拒絕其他人員進入會場。
四、各股東請按照本次股東大會會議通知中規定的時間和登記方法辦理參加
會議手續（詳見公司刊登於上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）的《恆銀金
融科技股份有限公司關於召開2019年年度股東大會的通知》（公告編號：
2020-022），在會議召開前15分鐘到達會議現場向證券部辦理籤到手續，並請
按規定出示股票帳戶卡、身份證或法人單位證明、授權委託書及出席人身份證等，
經驗證後領取會議資料，方可出席會議。
五、大會期間，全體參會人員應自覺遵守會場秩序，確保大會的正常秩序和
議事效率。進入會場後，請關閉手機或調至靜音或震動狀態。股東（或股東代表）
參加股東大會，應當認真履行其法定義務，不得侵犯其他股東的權益，不得擾亂
大會正常秩序。
對於幹擾股東大會秩序、尋釁滋事和侵犯其他股東合法權益的行為，公司有
權採取必要措施予以制止並報告有關部門查處。
六、股東（或股東代表）參加股東大會依法享有發言權、質詢權、表決權等
權利，股東（或股東代表）要求在股東大會現場會議上發言，應於會議開始前
15分鐘在證券部登記，出示有效的持股證明，填寫《發言登記表》；登記發言
的人數原則上以十人為限，超過十人時安排持股數最多的前十名股東依次發言。
七、股東發言由會議主持人指名後進行，每位股東發言應先報告所持股份數
和持股人名稱，簡明扼要地闡述觀點和建議，發言時間一般不超過5分鐘，主持
人可安排公司董事、監事或高級管理人員等回答股東提問。
八、股東發言應圍繞本次會議議題進行，股東提問內容與本次股東大會議題
無關或涉及公司商業秘密的，公司有權不予回應。
九、本次股東大會由北京國楓律師事務所律師現場見證，並出具法律意見書。
十、為提高會議議事效率，在就股東的問題回答結束後，即進行表決。現場
會議表決採用記名投票表決方式，請股東按表決票要求填寫意見，由股東大會工
作人員統一收票。
十一、會議開始後，與會股東將推舉兩名股東代表參加計票和監票；股東對
提案進行表決時，由律師、股東代表與監事代表共同負責計票、監票；表決結果
由會議主持人宣布。
十二、本次股東大會以現場投票和網絡投票相結合的方式進行表決。
十三、表決投票統計，由股東代表、監事代表、見證律師參加，表決結果於
會議結束後及時以公告形式發布。
恆銀金融科技股份有限公司
2019年年度股東大會會議議程
一、會議召開時間：2020年6月18日14點00分
二、現場會議地點：天津自貿試驗區（空港經濟區）西八道30號
恆銀金融科技園A座五樓會議室
三、網絡投票時間：2020年6月18日
採用上海證券交易所網絡投票系統，通過交易系統投票平臺的投票時間為股
東大會召開當日的交易時間段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通
過網際網路投票平臺的投票時間為股東大會召開當日的9:15-15:00。
四、會議議程
（一） 主持人宣布會議開始。
（二） 董事會秘書介紹股東及股東代理人、董事、監事及列席會議的其他
高級管理人員、律師以及其他人員的到會情況。
（三） 主持人提名本次會議計票人、監票人，全體股東舉手表決確定。
（四）與會股東逐項審議以下議案：
序號
議案名稱
非累積投票議案
1
《關於公司2019年度董事會工作報告的議案》
2
《關於公司2019年度監事會工作報告的議案》
3
《關於公司<2019年年度報告>全文及摘要的議案》
4
《關於公司2019年度財務決算報告的議案》
5
《關於2019年度利潤分配方案的議案》
6
《關於2019年度計提資產減值準備的議案》
7
《關於公司董事長、高級管理人員薪酬方案的議案》
審議過程中，獨立董事在年度股東大會上做《2019年度獨立董事述職報告》。
（五） 股東發言及公司董事、監事、高級管理人員回答股東提問。
（六） 現場投票表決。
（七） 主持人宣布休會，統計表決結果（包括現場投票和網絡投票結果）。
（八） 會議主持人宣布表決結果。
（九） 董事會秘書宣讀會議決議，出席會議的董事等籤署會議決議、記錄。
（十） 見證律師宣讀法律意見書。
議案一
關於公司2019年度董事會工作報告的議案
各位股東及股東代表：
2019年公司董事會按照《公司法》、《證券法》、《上海證券交易所股票
上市規則》等有關法律法規及《公司章程》、《董事會議事規則》等相關規定，
切實履行股東大會賦予的各項職責，貫徹執行股東大會各項決議，認真履行董事
會職能，發揮獨立董事獨立性。公司全體董事均能夠依照法律、法規和公司章程
賦予的權利和義務，忠實、誠信、勤勉地履行職責，為提升公司治理水平和運營
建言獻策，有效地保障公司和全體股東的利益。現將公司2019年度董事會工作
情況匯報如下：
一、2019年度公司經營情況
2019年，公司恰逢芳華十五周年，公司積極應對行業轉型帶來的機遇和挑
戰，在公司黨委和董事會的領導下，在經營班子的帶領下，公司全面落實「掌握
核心技術、創新應用場景、發揚工匠精神」經營方針，貫穿公司發展的始終，把
核心技術轉變為核心競爭力，把場景創新轉變為公司新的業務增長點，把工匠精
神作為公司轉型發展的重要保障，公司整體經營狀況保持穩健發展，品牌形象持
續提升。2019年度，公司實現營業收入1,016,369,550.59元，同比增加4.28%；
實現歸屬於上市公司股東的淨利潤-38,941,140.00元，同比減少148.64%。2019
年度，公司營業收入增長而淨利潤明顯下降，主要原因系公司主營產品毛利率迅
速下降所致。
（一）持續深耕市場，保持在位優勢
面對需求疲軟、衝擊加劇的嚴峻形勢，公司在白熱化的市場競爭中攻堅克難，
客戶群穩步增加，客戶結構更加多元，結構趨於合理，市場基礎日漸牢固。報告
期，在智能設備板塊，公司產品實現工、農、中、建、交、郵政六大行及全國性
股份制銀行全覆蓋，省級農信客戶達到30家，新增15家省級城商行入圍，市場
佔有率進一步提升。
海外市場方面，推動海外產品標準化，加大軟體產品、智慧產品推廣力度和
各項認證工作。實現公司產品海外市場方面，推動海外產品標準化，加大軟體產
品、智慧產品推廣力度和各項認證工作。公司產品實現在孟加拉、以色列、巴西、
巴基斯坦、阿根廷、菲律賓、印尼等國家的銷售。
（二）堅持自主研發，強化技術保障
進一步整合研發資源，建立完善以研究院為核心的研發體系。依託研究總院
和各研究分院，圍繞公司發展戰略，堅持自主創新，為公司業務提供有力技術支
撐。
核心產品研發方面，公司新一代循環機芯及高速存取款機芯實現產業化，新
型自主鈔箱批量產業化，部分模塊實現完全自給。
創新應用場景方面，積極應用AI、人臉識別、語音語義等技術，完成電子
流水管控系統的研發並試運行。完成廳堂管理、智能預約，VIP精準營銷、智能
停車場、社保制發卡、智遊驛站等產品的研發設計，在智慧醫療，智慧交通、智
慧政務等創新場景中取得突破。
智慧財產權方面，通過智慧財產權管理體系年度監督審核，實現了智慧財產權保護
中心快速申報備案。公司召開第一屆智慧財產權工作會議，使智慧財產權工作更加科
學、規範。
標準化方面，持續開展、推進標準化工作，主筆和參與編寫多項國家、地方、
團體、企業標準。入圍金融領域企業標準「領跑者」，為標準化工作進一步推進
打下良好基礎。
（三）創新服務管理，提升服務質量
大力推進營銷客服一體化，首次編制《服務大綱》，把服務推向市場化，通
過維保和市場經營收入來保障客服體系正常運轉，推動客服技術中心實現從成本
中心向利潤中心的實質性轉變。
為了提高銷售、服務收入，降低服務成本，提高客戶滿意度，客服技術中心
圍繞經營保障利潤，嚴抓設備開通，加強運維管理，保障設備運行指標，不斷規
範升級改造流程，確保設備安全運行。
（四）完善四大系統，提高管理效能
公司大力推進ERP、CRM、OA和生命周期系統建設，全力推動信息化建設，
完善業務流程，優化系統配置，從業務源頭強化應用督導，實現數據信息不斷鏈、
可追溯，以保障系統數據真實有效。根據業務的發展和變化及時地做出調整、優
化，進一步明確需求，推進系統建設，打通四大系統的信息鏈路，逐步實現數據
一次錄入，信息共享。
（五）開展員工活動，鞏固團隊凝聚力
按照月月有活動、次次有主題的要求，組織開展「芳華十五載 蝶變贏未來」
新春晚會、「芳華十五載 歡樂境外遊」員工旅遊、「芳華十五載 中秋話團圓」
茶話會等豐富多彩的員工活動，致敬公司十五周年。同唱《我和我的祖國》，喜
迎新中國成立70周年，營造愛國愛司氛圍，增強了凝聚力和歸屬感。
人民網、
新華社、金融時報、天津電視臺、北方網等多家媒體的宣傳報導，充分彰顯了公
司良好社會形象。
二、董事會日常工作情況
（一）加強公司治理，提升規範運作水平
根據《公司法》、《證券法》及《上海證券交易所股票上市規則》等相關法
律法規，完善公司治理結構，充分發揮戰略委員會、審計委員會、提名委員會、
薪酬與考核委員會等職能作用，推動董事會運作規範，形成科學決策機制。公司
董事會全體成員本著勤勉盡職、科學謹慎的態度，對定期報告、現金管理等重大
事項進行了審議和表決。
（二）董事會會議情況及決議內容
公司董事會按照《公司法》等法律法規的規定以及《公司章程》等相關制度
的要求，根據公司經營發展需要，召開董事會會議，公司全體董事能夠依據《董
事會議事規則》、《獨立董事工作制度》等法律法規及相關制度開展工作，以認
真負責的態度按時出席董事會和股東大會，勤勉履行自身職責，認真審議議案，
有效地發揮了董事會的決策作用。報告期內，公司共召開6次董事會會議，具體
情況如下：
序號
召開時間
會議屆次
審議議案
1
2019年3月
5日
第二屆董事會
第七次會議
1、審議通過《關於使用暫時閒置募集資金進行現金
管理的議案》
2、審議通過《關於使用暫時閒置自有資金進行現金
管理的議案》
3、審議通過《關於公司2019年度向銀行申請綜合授
信額度的議案》
4、審議通過《關於變更公司英文名稱、公司住所暨
修訂的議案》
5、審議通過《關於修訂的議案》
6、審議通過《關於召開公司2019年第一次臨時股東
大會的議案》
2
2019年4月
26日
第二屆董事會
第八次會議
1、審議通過《關於公司2018年度董事會工作報告的
議案》
2、審議通過《關於公司2018年度總裁工作報告的議
案》
3、審議通過《關於公司2018年度獨立董事述職報告
的議案》
4、審議通過《關於公司2018年度董事會審計委員會
履職情況報告的議案》
5、審議通過《關於公司<2018年年度報告>全文及摘
要的議案》
6、審議通過《關於公司2018年度財務決算報告的議
案》
7、審議通過《關於公司2018年度利潤分配方案的議
案》
8、審議通過《關於2018年公司資產減值準備的計提
的議案》
9、審議通過《關於公司2018年度內部控制評價報告
的議案》
10、審議通過《關於公司2018年度募集資金存放與
使用情況專項報告的議案》
11、審議通過《關於公司非獨立董事薪酬方案的議案》
12、審議通過《關於修訂的議案》
13、審議通過《關於設立天津市恆銀慈善基金會暨關
聯交易的議案》
14、審議通過《關於公司2019年第一季度報告的議
案》
15、審議通過《關於召開2018年年度股東大會的議
案》
3
2019年8月
26日
第二屆董事會
第九次會議
1、審議通過《關於公司<2019年半年度報告>全文及
摘要的議案》
2、審議通過《關於公司2019年半年度募集資金存放
與實際使用情況的專項報告的議案》
3、審議通過《關於修訂度>的議案》
4
2019年9月
第二屆董事會
1、審議通過《關於收購天津恆銀物業管理有限公司
26日
第十次會議
100%股權暨關聯交易的議案》
2、審議通過《關於向天津市恆銀慈善基金會出售計
算機設備暨關聯交易的議案》
5
2019年10
月11日
第二屆董事會
第十一次會議
1、審議通過《關於聘任公司2019年度財務審計機構
的議案》
2、審議通過《關於聘任公司2019年度內控審計機構
的議案》
3、審議通過《關於召開2019年第二次臨時股東大會
的議案》
6
2019年10
月29日
第二屆董事會
第十二次會議
1、審議通過《關於公司2019年第三季度報告的議案》
2、審議通過《關於2019年第三季度計提資產減值準
備的議案》
（三）董事會對股東大會決議的執行情況
報告期內，公司董事會召集並組織了3次股東大會，審議通過了現金管理、
定期報告、年度工作報告、財務決算報告、利潤分配方案、聘任財務審計及內控
審計機構等議案。董事會嚴格按照《公司法》、《證券法》等有關法律、法規和
《公司章程》及《股東大會議事規則》的相關規定，貫徹先審議後實施的決策原
則，嚴格按照股東大會的決議和授權，認真執行股東大會通過的各項決議，不存
在重大事項未履行相關審議程序的情形，也不存在先實施後審議的情形。
（四）董事會專門委員會履職情況
公司董事會戰略、審計、提名、薪酬與考核四個專門委員會，依據公司章程
和各專門委員會議事規則行使職權，促進了公司規範運作和科學管理。公司全體
董事恪盡職守、勤勉盡責，能夠主動關注公司經營管理信息、財務狀況、重大事
項等，對提交董事會審議的各項議案，均能深入討論，為公司的經營發展建言獻
策，做出決策時充分考慮公司及公司股東的利益，切實增強了董事會決策的科學
性，推動公司生產經營各項工作的持續、穩定、健康發展。
（五）獨立董事履職情況
公司獨立董事根據《公司法》、《公司章程》和公司《獨立董事工作制度》
的規定認真履行職責，參與公司重大事項的決策。獨立董事本著對公司、股東負
責的態度，勤勉盡責，忠實履行職責，積極出席相關會議，認真審議各項議案，
客觀地發表自己的看法及觀點，積極了解公司運營、研發經營狀況和內部控制的
建設及董事會決議、股東大會決議的執行情況，並利用專業知識做出獨立、公正
的判斷，對需獨立董事發表獨立意見的重大事項均進行了認真、嚴謹的審核並出
具了書面的獨立意見。公司獨立董事對公司的重大決策提供了寶貴的專業性建議
和意見，提高了公司決策的科學性，維護了中小股東的利益。
（六）投資者關係管理工作
報告期內，公司董事會下設證券部認真做好公司投資者關係管理工作，協調
公司與證券監管機構、股東及實際控制人、保薦人、證券服務機構、媒體等之間
的信息溝通。加強了投資者對公司的了解，促進了公司與投資者之間的良性交流，
不斷提升了公司的核心競爭力和投資價值，切實保護投資者利益，努力實現公司
價值最大化和股東利益最大化。
（七）信息披露工作
報告期內，公司董事會嚴格按照《上市公司信息披露管理辦法》、《上市公
司治理準則》和公司《信息披露管理制度》等規則制度的要求，持續細緻規範做
好信息披露工作，結合公司實際情況，真實、準確、完整、及時發布會議決議、
重大事項等臨時公告，並在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、
《證券日報》、上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）進行披露，認真履行了
信息披露職責，確保真實、準確、完整地對外披露信息。報告期內披露各類臨時
公告共計58份，定期報告4份，公平、公正、公開地向全體投資者披露信息，
客觀地反映公司情況。
三、2020年工作計劃
董事會將嚴格按照法律法規和規範性文件的有關要求，繼續認真做好公司信
息披露、投資者關係管理等工作，認真組織落實股東大會各項決議，在股東大會
的授權範圍內進行科學、合理決策，不斷完善法人治理結構，推進公司規範化運
作水平邁上新臺階。
（一）規範運作，健全內控體系，提升治理水平。公司董事會將積極發揮在
公司治理中的核心作用，進一步健全公司規章制度，建立並完善更加規範、透明
的上市公司運作體系，繼續優化公司的治理結構，提升規範化運作水平。通過對
照相關監管機構最新修訂的法律法規、規章制度健全內控體系，不斷完善和提升
董事會、監事會、股東大會及管理層合規運作和科學決策程序，並且高度重視並
積極組織公司董事、監事及高級管理人員參加監管部門組織的業務知識培訓，通
過各種方式及時傳達監管部門的監管精神和理念，切實提升董事、監事及高級管
理人員的履職能力。繼續加強董事會建設，強化履職的規範性和有效性，注重股
東權益保護，積極履行社會責任，持續提高信息披露質量。
（二）持續做好信息披露工作。公司董事會將根據最新法律法規要求，完善
公司信息披露工作，按要求及時編制並披露公司定期報告和臨時報告，確保公司
信息披露內容的真實、準確、完整，不斷提升公司信息披露透明度與及時性，嚴
格做好內幕信息保密管理，特別是加強對內部信息報告、內幕信息知情人的管理，
不斷提高信息披露質量。
（三）深化投資者關係管理。董事會將不斷提高公司投資者關係管理工作的
專業性，加強投資者對公司的了解，促進公司與投資者之間的良性互動關係，切
實保護投資者利益，形成與投資者之間的良性互動，保護中小投資者的利益和股
東的合法權益，努力實現公司價值和股東利益最大化。
2020年，公司及公司董事會繼續秉承著「掌握核心技術、創新應用場景、
發揚工匠精神」的方針，從全體股東的利益出發、從公司可持續健康發展出發，
圍繞公司業務發展需要，貫徹部署公司發展戰略，加強完善公司內部管理，有效
實現公司全面發展，以更好的業績表現回報股東。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
議案二
關於公司2019年度監事會工作報告的議案
各位股東及股東代表：
2019年度，公司監事會本著對公司全體股東負責的原則，嚴格依照《公司
法》、《證券法》、《公司章程》以及《公司監事會議事規則》所賦予的職責權
限，對公司依法運作情況和公司董事、高級管理人員履行職責的情況進行監督。
公司全體監事恪盡職守、勤勉盡責，保障了公司規範運作和資產及財務的準確完
整，維護了公司及股東的合法權益。現將2019年度公司監事會作如下工作報告：
一、監事會工作情況
報告期內，公司監事會共召開了5次會議，會議的召集、召開程序符合《公
司法》、《公司章程》及《監事會議事規則》的有關規定，具體情況如下：
1、公司於2019年3月5日召開第二屆監事會第四次會議，審議並通過了《關
於使用暫時閒置募集資金進行現金管理的議案》。
2、公司於2019年4月26日召開第二屆監事會第五次會議，審議並通過了
《關於公司2018年度監事會工作報告的議案》、《關於公司<2018年年度報告>
全文及摘要的議案》、《關於公司2018年度財務決算報告的議案》、《關於公
司2018年度利潤分配方案的議案》、《關於2018年公司資產減值準備的計提的
議案》、《關於公司2018年度內部控制評價報告的議案》、《關於公司2018
年度募集資金存放與使用情況的專項報告的議案》、《關於公司2019年第一季
度報告的議案》。
3、公司於2019年8月26日召開第二屆監事會第六次會議，審議並通過了
《關於公司<2019年半年度報告>全文及摘要的議案》、《關於公司2019年半年
度募集資金存放與實際使用情況的專項報告的議案》。
4、公司於2019年10月11日召開第二屆監事會第七次會議，審議並通過了
《關於聘任公司2019年度財務審計機構的議案》、《關於聘任公司2019年度內
控審計機構的議案》。
5、公司於2019年10月29日召開第二屆監事會第八次會議，審議並通過了
《關於公司2019年第三季度報告的議案》、《關於2019年第三季度計提資產減
值準備的議案》。
二、報告期內監事會對有關事項的核查意見
公司監事會根據《公司法》、《證券法》及《公司章程》等有關規定，認真
履行監事會的職責，對公司的依法運作、財務狀況、關聯交易、募集資金管理等
方面進行全面監督，經認真審議一致認為：
1、促進公司規範運作
監事會成員列席了6次董事會和3次股東大會，對股東大會、董事會的召開
程序、決議事項、決議的執行情況，以及公司2019年的依法運作情況進行了全
過程的監督和檢查。監事會認為：公司股東大會、董事會會議的召集召開均嚴格
按照《公司法》、《證券法》、《公司章程》及國家有關法律法規和制度的要求，
決議的內容合法有效，未發現公司有違法違規的經營行為。公司董事、高級管理
人員在2019年的工作中廉潔勤政、忠於職守，無違反法律法規及《公司章程》
的行為，不存在損害公司利益和股東合法權益的情況。
2、檢查公司財務情況
報告期內，監事會對公司財務制度及財務狀況進行了檢查和審核，認為公司
財務管理規範、內控制度健全，財務運行穩健，財務狀況、經營成果良好，公司
董事會編制的定期報告真實、合法、完整、客觀地反映了公司2019年度的財務
狀況和經營成果，不存在虛假記載、誤導性陳述及重大遺漏，並且嚴格按照企業
會計制度和會計準則及其他相關財務規定的要求執行，未發現違規擔保，也不存
在應披露而未披露的擔保事項。
3、對募集資金存放與使用進行監督
報告期內，監事會對公司募集資金的存放與使用進行了檢查，並對年度和半
年度《公司募集資金存放與使用情況的專項報告》進行了審議，還對《使用暫時
閒置募集資金進行現金管理的議案》進行了審議，認為公司使用閒置募集資金進
行現金管理，沒有與募集資金投資項目的實施計劃相牴觸，不會影響募集資金項
目的正常進行，也不存在改變或變相改變募集資金投向、損害公司股東利益的情
形，公司募集資金的存放與使用符合《上市公司監管指引第2號——上市公司募
集資金管理和使用的監管要求》、《上市公司募集資金管理辦法》等相關法律法
規的規定，不存在違規使用募集資金的情形。
4、公司內部控制情況
報告期內，監事會對公司內部控制制度的建設與運作情況進行了監督和審查，
認為公司內部控制組織健全、制度完善，各項經營業務均嚴格按照相關制度流程
執行。公司現有的內部控制體系及制度在各個關鍵環節發揮了較好的控制與防範
作用，能夠得到有效的執行。
三、2020年度監事會工作計劃
2020年,公司監事會將繼續忠實勤懇履行職責，進一步促進公司法人治理結
構的完善和經營管理的規範運營，樹立公司良好的誠信形象。監督公司依法運作
情況，積極督促內部控制體系的建設和有效運行。檢查公司財務情況，通過定期
了解和審閱財務報告，對公司的財務運作情況實施監督，防範經營風險。監督公
司董事和高級管理人員勤勉盡責的情況，防止損害公司利益和形象情況的發生。
繼續謹遵誠信原則，以維護和保障公司及全體股東，特別是中小股東的利益不受
侵害為己任，勤勉地履行監督職責。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司監事會
2020年6月18日
議案三
關於公司《2019年年度報告》全文及摘要的議案
各位股東及股東代表：
根據有關法律法規及中國證監會、上海證券交易所等相關監管機構有關制度
規定，公司按要求編制了《2019年年度報告》全文及摘要。
內容詳見於公司2020年4月28日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）
上披露的《2019年年度報告》全文及摘要。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
議案四
關於公司2019年度財務決算報告的議案
各位股東及股東代表：
根據公司2019年度經營情況以及財務報表審計情況，特起草《公司2019
年度財務決算報告》如下：
2019年度，在公司管理層和全體員工的共同努力下，公司業務規模及經營
業績穩步發展，全年實現營業收入10.16億元，比去年同期上升4.28%，實現歸
屬於上市公司股東淨利潤-0.39億元，比去年同期下降148.64%。
一、 審計情況
公司2019年12月31日的資產負債表，2019年度的利潤表、現金流量表、
所有者權益變動表及財務報表附註，經信永中和會計師事務所（特殊普通合夥）
審計，出具了XYZH/2020BJA11093號標準無保留意見審計報告。
二、 公司合併報表範圍
（一）母公司：
恆銀金融科技股份有限公司
（二）子公司：恆銀信息科技有限公司
（三）子公司：天津恆銀物業管理有限公司
三、 經營期主要財務數據
單位：元 幣種：人民幣
主要會計數據
2019年度/
2019年12月31日
2018年度/
2018年12月31日
變動幅度
（%）
營業收入
1,016,369,550.59
974,612,362.50
4.28
歸屬於上市公司股東的淨
利潤
-38,941,140.00
80,066,359.94
-148.64
歸屬於上市公司股東的扣
除非經常性損益的淨利潤
-109,370,470.48
48,310,103.21
-326.39
經營活動產生的現金流量
淨額
54,940,731.91
202,461,165.47
-72.86
歸屬於上市公司股東的淨
資產
1,597,710,413.54
1,656,631,553.54
-3.56
資產總額
2,666,818,517.48
2,319,056,422.38
15.00
負債總額
1,069,108,103.94
662,424,868.84
61.39
歸屬於上市公司股東的所
有者權益
1,597,710,413.54
1,656,631,553.54
-3.56
期末總股本
400,400,000.00
308,000,000.00
30.00
四、 財務狀況、經營成果和現金流量情況分析
（一）2019年末財務狀況分析
1、資產結構及變動情況
2019年年末資產總額2,666,818,517.48元，比年初增加347,762,095.10
元，增幅15.00%。資產構成及變動情況如下：
單位：元 幣種：人民幣
項目
2019年12月31日
2018年12月31日
增減變動
增減變動率
貨幣資金
463,885,365.53
529,660,863.34
-65,775,497.81
-12.42%
交易性金融資產
683,000,000.00
-
683,000,000.00
不適用
應收帳款
541,996,690.57
434,619,880.54
107,376,810.03
24.71%
預付款項
2,801,279.75
4,127,276.70
-1,325,996.95
-32.13%
其他應收款
15,127,398.58
20,233,100.47
-5,105,701.89
-25.23%
存貨
576,786,149.98
465,772,598.01
111,013,551.97
23.83%
其他流動資產
2,204,299.05
523,900,000.00
-521,695,700.95
-99.58%
投資性房地產
13,613,714.86
-
13,613,714.86
不適用
固定資產
247,828,932.51
225,103,316.20
22,725,616.31
10.10%
在建工程
30,087,551.03
1,050,829.27
29,036,721.76
2763.22%
無形資產
22,145,603.93
24,077,278.99
-1,931,675.06
-8.02%
開發支出
175,157.24
363,189.34
-188,032.10
-51.77%
長期待攤費用
2,715,947.70
-
2,715,947.70
不適用
遞延所得稅資產
64,450,426.75
45,787,293.89
18,663,132.86
40.76%
其他非流動資產
-
44,360,795.63
-44,360,795.63
-100.00%
資產總計
2,666,818,517.48
2,319,056,422.38
347,762,095.10
15.00%
（1）交易性金融資產期末餘額比期初增加683,000,000.00元，主要系根據
新金融工具準則，將原列示於「其他流動資產」下的銀行理財產品重分類至本項
目列報所致。
（2）預付款項期末餘額比期初減少1,325,996.95元，減幅32.13%,主要系
採購到貨，預付貨款減少所致。
（3）其他流動資產期末餘額比期初減少521,695,700.95元，減幅99.58%,
主要系期末將銀行理財產品重分類至「交易性金融資產」進行列報所致
（4）投資性房地產期末餘額比期初增加13,613,714.86元，主要系出租房
產重分類至「投資性房地產」進行列報所致。
（5）在建工程期末餘額比期初增加29,036,721.76元，增幅2763.22%,主
要系公司新廠房增加投入所致。
（6）遞延所得稅資產期末餘額比期初增加18,663,132.86元，增幅40.76%,
主要系計提時間性差異科目所致。
（7）其他非流動資產期末餘額比期初減少44,360,795.63元，減幅100.00%,
主要系子公司房屋裝修款增加所致。
2、負債結構及變動情況
2019年年末負債總額1,069,108,103.94元，比年初增加406,683,235.10
元，增幅61.39%。負債構成及變動情況如下：
單位：元 幣種：人民幣
項目
2019年12月31日
2018年12月31日
增減變動
增減變動率
應付票據
182,324,241.52
63,476,896.89
118,847,344.63
187.23%
應付帳款
300,748,885.85
127,601,771.24
173,147,114.61
135.69%
預收款項
193,245,887.42
161,108,545.11
32,137,342.31
19.95%
應付職工薪酬
27,225,393.38
23,317,805.11
3,907,588.27
16.76%
應交稅費
8,603,611.51
11,579,854.17
-2,976,242.66
-25.70%
其他應付款
15,498,484.60
9,079,677.79
6,418,806.81
70.69%
預計負債
327,017,229.26
258,337,297.21
68,679,932.05
26.59%
遞延收益
14,444,370.40
7,923,021.32
6,521,349.08
82.31%
負債合計
1,069,108,103.94
662,424,868.84
406,683,235.10
61.39%
（1）應付票據期末餘額比期初增加118,847,344.63元，增幅187.23%,主
要系公司以票據結算貨款方式增加所致。
（2）應付帳款期末餘額比期初增加173,147,114.61元，增幅135.69%,主
要系公司採購原材料增加所致。
（3）其他應付款期末餘額比期初增加6,418,806.81元，增幅70.69%,主要
系期末未付員工報銷款增加所致。
（4）遞延收益期末餘額比期初增加6,521,349.08元，增幅82.31%,主要系
收到政府補助增加所致。
3、股東權益結構及變動情況
2019年年末股東權益總額
單位：元 幣種：人民幣
項目
2019年12月31日
2018年12月31日
增減變動
增減變動率
股本
400,400,000.00
308,000,000.00
92,400,000.00
30.00%
資本公積
863,005,846.82
956,905,846.82
-93,900,000.00
-9.81%
盈餘公積
40,028,015.32
40,028,015.32
0.00
0.00%
未分配利潤
294,276,551.40
351,697,691.40
-57,421,140.00
-16.33%
所有者權益合計
1,597,710,413.54
1,656,631,553.54
-58,921,140.00
-3.56%
股本期末餘額比期初增加92,400,000.00元，增幅30.00%,主要系資本公積
轉增股本所致。
（二）經營成果分析
單位：元 幣種：人民幣
項 目
本期數
上年同期數
增減變動
增減
變動率
一、營業收入
1,016,369,550.59
974,612,362.50
41,757,188.09
4.28%
二、營業總成本
1,115,832,466.42
948,697,192.97
167,135,273.45
17.62%
期中：營業成本
750,901,015.75
662,988,575.08
87,912,440.67
13.26%
稅金及附加
4,841,599.23
5,510,253.09
-668,653.86
-12.13%
銷售費用
221,432,178.04
164,976,422.81
56,455,755.23
34.22%
管理費用
45,660,095.51
37,867,595.50
7,792,500.01
20.58%
研發費用
92,625,885.26
86,015,543.68
6,610,341.58
7.69%
財務費用
371,692.63
-8,661,197.19
9,032,889.82
不適用
加：其他收益
47,581,686.96
36,583,794.96
10,997,892.00
30.06%
投資收益（損失以「-」號填列）
47,999,444.90
26,643,976.96
21,355,467.94
80.15%
信用減值損失（損失以「-」號填列）
-63,519.46
0.00
-63,519.46
不適用
資產減值損失（損失以「-」號填列）
-49,985,205.41
-8,370,663.91
-41,614,541.50
497.15%
資產處置收益（損失以「-」號填列）
0.00
113,904.25
-113,904.25
-100.00%
三、營業利潤（虧損以「-」號填列）
-53,930,508.84
80,886,181.79
-134,816,690.63
-166.67%
加：營業外收入
98,042.44
6,001,313.46
-5,903,271.02
-98.37%
減：營業外支出
179,996.54
1,857,007.77
-1,677,011.23
-90.31%
四、利潤總額（虧損總額以「-」號填
列）
-54,012,462.94
85,030,487.48
-139,042,950.42
-163.52%
減：所得稅費用
-15,071,322.94
4,964,127.54
-20,035,450.48
-403.60%
五、淨利潤（淨虧損以「-」號填列）
-38,941,140.00
80,066,359.94
-119,007,499.94
-148.64%
歸屬於上市公司股東的淨利潤
-38,941,140.00
80,066,359.94
-119,007,499.94
-148.64%
（1）2019年銷售費用221,432,178.04元，同比增加56,455,755.23元,增
幅34.22%，主要系預提維保費用增加所致。
（2）2019年財務費用371,692.63元，同比增加9,032,889.82元，主要系
利息收入減少所致。
（3）2019年其他收益47,581,686.96元，同比增加10,997,892.00元，增
幅30.06%，主要系政府補助收入增加所致。
（4）2019年投資收益47,999,444.90元，同比增加21,355,467.94元，增
幅80.15%，主要系理財收入增加所致。
（5）2019年信用減值損失-63,519.46元，同比減少63,519.46元。主要系
根據2019年1月1日起執行《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》，
金融資產減值準備所形成的預期信用損失通過「信用減值損失」科目核算，不再
通過「資產減值損失」科目核算。
（6）2019年資產減值損失-49,985,205.41元，同比減少41,614,541.50
元，減幅497.15%，主要系存貨減值增加所致。
（7）2019年營業外收入98,042.44元，同比減少5,903,271.02元，減幅
98.37%，主要系2018年收到上市掛牌補貼，2019年不再收取所致。
（8）2019年營業外支出179,996.54元，同比減少1,677,011.23元，減幅
90.31%，主要系對外捐贈差額導致。
（9）2019年所得稅費用-15,071,322.94元，同比減少20,035,450.48元，
減幅403.60%，主要系本年利潤減少所致。
（三）現金流量構成及變動原因分析
2019年，公司現金流量簡表如下：
單位：元 幣種：人民幣
項目
本期發生額
上期發生額
增減變動
增減變動率
經營活動產生的現金流量淨額
54,940,731.91
202,461,165.47
-147,520,433.56
-72.86%
投資活動產生的現金流量淨額
-146,227,558.91
-78,100,351.81
-68,127,207.10
87.23%
籌資活動產生的現金流量淨額
-18,471,065.88
-7,023,394.17
-11,447,671.71
162.99%
匯率變動對現金及現金等價物的影響
-1,026.19
-199,642.65
198,616.46
-99.49%
現金及現金等價物淨增加額
-109,758,919.07
117,137,776.84
-226,896,695.91
-193.70%
（1）2019年度經營活動產生的現金流量淨額54,940,731.91元，同比減少
147,520,433.56元，降幅72.86%，主要系銷售商品提供勞務收到的現金減少，
購買商品、接受勞務支付的現金增加所致。
（2）2019年度投資活動產生的現金流量淨額-146,227,558.91元，同比減
少68,127,207.10元，減幅87.23%，主要系公司投資理財產品支出所致。
（3）2019年度籌資活動產生的現金流量淨額-18,471,065.88元，同比減少
11,447,671.71，減幅162.99%，主要系分配股利支出所致。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
議案五
關於2019年度利潤分配方案的議案
各位股東及股東代表：
信永中和會計師事務所（特殊普通合夥）就公司2019年度經營情況進行審
計，因公司2019年度合併報表歸屬於母公司的淨利潤為負，根據相關法律法規
及《公司章程》對利潤分配政策的規定，公司董事會擬定2019年度不進行現金
分紅，不送紅股，不以資本公積金轉增股本。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
議案六
關於2019年度計提資產減值準備的議案
各位股東及股東代表：
根據《企業會計準則》及公司會計政策等相關規定的要求，為真實、準確地
反映公司截至2019年12月31日的財務狀況、資產價值及經營成果，基于謹慎
性原則，公司對各類相關資產進行了全面檢查和減值測試，擬對公司截至2019
年12月31日合併報表範圍內有關資產計提相應減值準備。
經過公司對2019年末存在可能發生減值跡象的資產進行全面清查和資產減
值測試後，2019年度擬計提資產減值損失50,046,348.11元，情況如下：
單位：人民幣元
項目
本期發生額
上期發生額
壞帳損失
61,142.70
4,832,268.37
存貨跌價損失
49,985,205.41
3,538,252.04
合計
50,046,348.11
8,370,520.41
一、本次計提資產減值準備對公司的影響
本次計提資產減值準備，將減少公司2019年度歸屬於母公司股東的淨利潤
50,046,348.11元，相應減少公司2019年末歸屬於母公司所有者權益
50,046,348.11元。
二、本次計提資產減值準備的依據和原因說明
（一）應收帳款壞帳準備的確認標準
對於單項金額重大的金融資產（包括應收帳款、其他應收款）單獨進行減值
測試，有客觀證據表明發生了減值，根據其未來現金流量現值低於其帳面價值的
差額計提預期信用損失。
當單項金融資產無法以合理成本評估預期信用損失的信息時，公司依據信用
風險特徵對應收帳款劃分組合，在組合基礎上計算預期信用損失，確定組合的依
據如下：
1、應收帳款
按照帳齡組合，公司參考歷史信用損失經驗，結合當前狀況以及對未來經濟
狀況的預測，編制應收帳款帳齡與整個存續期預期信用損失率對照表，計算預期
信用損失。
2、其他應收款
按照帳齡組合，公司參考歷史信用損失經驗，結合當前狀況以及對未來經濟
狀況的預測，編制應收帳款帳齡與整個存續期預期信用損失率對照表，計算預期
信用損失。
根據上述標準，2019年公司補計提應收款項預期信用損失61,142.70元，
其中應收帳款預期信用損失589,796.50元，其他應收款預期信用損失
-528,653.80元。
（二）存貨可變現淨值的確定依據及存貨跌價準備的計提方法
存貨可變現淨值是按存貨的估計售價減去至完工時估計將要發生的成本、估
計的銷售費用以及相關稅費後的金額。在確定存貨的可變現淨值時，以取得的確
鑿證據為基礎，同時考慮持有存貨的目的以及資產負債表日後事項的影響。
資產負債表日，存貨按成本與可變現淨值孰低原則計量。對於存貨因全部或
部分陳舊過時或銷售價格低於成本等原因，預計其成本不可收回的部分，提取存
貨跌價準備。存貨跌價準備按單個存貨項目的成本高於其可變現淨值的差額提取。
對庫存商品和用於出售的材料等可直接用於出售的存貨，其可變現淨值按該等存
貨的估計售價減去估計銷售費用和相關稅費後的金額確定；對用於生產而持有的
材料等存貨，其可變現淨值按生產的產成品的估計售價減去至完工時估計將要發
生的成本、估計的銷售費用和相關稅費後的金額確定。
根據上述標準，2019年公司補計提存貨跌價準備49,985,205.41元。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
議案七
關於公司董事長、高級管理人員薪酬方案的議案
各位股東及股東代表：
根據《公司章程》的相關規定以及公司所處行業、規模和經營情況，經薪酬
考核委員會審核，現提出公司董事長、高級管理人員每年固定薪酬（再根據公司
的有關制度以及公司的整體業績給予適當業績獎勵）方案如下：
序號
姓名
職務
每年固定薪酬（稅
前，萬元）
1
江浩然
董事長、總裁
37.41
2
張雲峰
董事、常務副總裁
43.272
3
王偉
副總裁、董事會秘書
37.48
4
趙再興
副總裁
38.03
5
張泉
副總裁
37.47
6
溫健
財務負責人
26.565
鑑於公司董事長江浩然先生兼任公司總裁，按照公司確定的董事長薪酬標準
領取薪酬，不再領取總裁薪酬。
公司董事張雲峰先生兼任公司常務副總裁，按照公司確定的常務副總裁薪酬
標準領取薪酬，不再領取董事薪酬。
董事會秘書王偉先生兼任公司副總裁，按照公司確定的副總裁薪酬標準領取
薪酬，不再領取董事會秘書薪酬。
以上議案，請各位股東及股東代表予以審議。
恆銀金融科技股份有限公司董事會
2020年6月18日
中財網